反洗钱宣传—培训技术分析.ppt

什么是洗钱？ “黑钱”主要来自哪些犯罪活动？ 洗钱活动主要有哪些途径或方式？ 洗钱活动对社会、机构和个人有何不良影响？ 洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金，使不法分子达到占有非法资金的目的，助长更加严重和更大规模的犯罪活动； 洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险； 洗钱活动与恐怖活动相结合，会危害社会稳定、国家安全，并对人民的生命和财产安全形成巨大的威胁。 经济结果不合理 对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资收益。 犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的。 购买的保险产品与其所表述的需求明显不符，经公司工作人员解释后，仍坚持购买的。 以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符的。 大额保费保单犹豫期退保、保险合同生效日后短期内退保或者提取现金价值，并要求退保金转入第三方账户或者非缴费账户的。 不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保，且不能合理解释退保原因的。 资金流动不合理 短期内，分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释的。 频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。 明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分。 法人、其他组织坚持要求以现金或者转入非缴费账户方式退还保费，且不能合理解释原因的。 法人、其他组织首期保费或者趸交保