信托业务合规知识培训技术分析.ppt

* 提 要 第二部分 低风险业务合规要求 第三部分 一般业务合规要求 第一部分 公司两大业务类型 * 第一部分 公司两大业务类型 认定标准 单一信托，受托人不承担兑付风险。须同时满足： ＊委托人-单一机构/个人（单一个人，委托人应为融资方之关联方）； ＊信托终止时，委托人接受原状分配，或按委托人指令处置（信托期限延长至信托财产全部变现之日终止）； ＊项目操作风险及受托人尽责风险较小。 提示：风险问题—通过合同排除；合规问题—可研报告“合规性说明” * 第一部分 公司两大业务类型 与一般业务比较其特殊之处 ＊业务流程相对简单 ——参见《低风险信托业务操作指引2012》《信托业务流程2013》 “信托内网-规章制度汇编-总经理办公会审议通过-合规与风险控制类” ——立项-决策，无预审；盈丰系统中完成所有环节 立项：无需立项报告，基本信息录入 决策: 决策小组成员传签、一致同意 * 第一部分 公司两大业务类型 范围：除低风险业务之外的所有业务 产品形式：单一和集合 业务流程 ＊参见《信托业务流程2013》《信托业务工作指引2012》《信托业务预 审会管理规定2012》《信托业务决策委员会议事规则2012》 “信托内网-规章制度汇编-总经理办公会审议通