预算和计划预案.ppt

三年计划 规模100亿元 规模100亿元 三年预算如下： 规模指标 100亿元。其中：纯存款余额60亿元， 保证金类存款40亿元 。 批发业务：存款额85亿元，其中：纯存款51亿元， 保证金类业务34亿元。 零售业务：存款额15亿元，其中：纯存款9亿元， 保证金类业务6亿元 。 利润指标 1.5亿元。其中：传统业务收入 亿元， 中间业务收入 亿元。 完成预算计划内外因素 一、外部因素。 目前国际金价持续上涨、国家信用遭破坏和贸易壁垒升级三大因素显示全球开始进入经济危机时代； 国内的经济实体增长乏力，投资拉动、外贸出口和内需拉动经济三驾马车全部缺乏动力，企业生存状况堪忧。 无锡地区，虽然经济总量及全国排名仍处于较前位置，但有三个现象要引起关注：1、今年始，工业用电量连续同比负增长；2、财政收入开始出现负数，同比大幅下降；3、民间借贷引起连环担保，导致一批企业陷入纠纷事件时有发生。 结论：外部经济环境不利于预算的实现。建议：如果没有实质性好转，调低预算计划，三年预算计划规模70~80亿元。 二、内部因素。 1、 谨慎的风险文化理念对无锡行以资产拉动负债业务模式会带来一定程度的影响，但有利于风险控制。无锡市场对于我行来说是一个全新的市场，没有不良等负担，只要企业质地好就能介入，对于他行存款下降存贷比接近警戒线，企业介入会相对缓慢，这是我行的市场机会。风险可控，效率优先。 2、 考核机制侧重于纯存款贡献激励。一方面可以符合监管要求，另一方面纯存款占比高可降低筹资成本，增加利润。 3、人力资源的投入（优劣势分析）。多少人多少网店来完成这个预算计划？前、中后台人员比例？ 4、各个经营单位或团队对于该预算计划的认可度？如果认可，还要具体的客户群体的支撑明细，以及将要新增的客群明细、进度。 5、费用的投入。包括市场活动、宣传广告和客户维护等。 6、系统、产品和竞争对手比优劣势分析。 7、统计系统、考核系统是否支撑？ Copyright ? Wondershare Software Copyright ? Wondershare Software 外部环境分析 内部条件分析 公 司 战 略 中长期 计划 短期 计划 预算 管理 日常经营 反馈 控 制 资本预算 预算计划要预先确定： - 未来要做什么？（目标） - 未来由谁去做？（责任） - 未来何时做？ （时间） - 未来如何去做？（措施） 经营计划包括：战略分析、目标确定、中长期计划、短期计划、预算管理等方面内容。 项目 中长期经营计划 短期经营计划 计划时间 三年 一年，可分解为季度、月份计划 计划内容 中长期目标；经营方针；实现目标的方案：如传统业务、创新业务、融资、投资等 短期目标；计划措施；预算方案 计划重点 面对环境，应对挑战 战略目标的落实 计划特点 前瞻性和创新性 可行性 风险程度 高 低 目标水平 努力目标 责任目标 责任主体 董事会、高层经理、财务总监 责任中心负责人 失败挽回 很难挽回 容易挽回 项目 内 容 历史与现状 商业银行宗旨、目标、价值观、现状描述、产品或服务说明 环境分析 市场趋势、市场细分化、竞争对手分析 公司战略 战略目标、竞争优势及策略 行动计划 组织、营销、研发、采购、财务等方面的措施 经营财务 预算 销售、采购、成本、资本、损益、现金流量等方面的预算 战略控制 资源分配、风险关注、融入管理系统 附表 计划分析表、预算表 “预算是企业未来一定时期内经营计划的数量表现形式，是一种系统的管理方法。它是用来分配企业的财务、实物及人力等资源，以实现企业既定的战略目标。企业可以通过预算来监控战略目标的实施进度，有助于控制开支，并预测企业的现金流量与利润。 预算 含义 资源 活动 预算管理 外部环境 风险 目标 全面预算管理是全过程、全方位和全员参与的系统管理： 全过程预算管理是指公司在组织各项经营活动的事前、事中和事后都必须纳入到预算管理。