XXXX医药集合理财产品募集说明书介绍.docVIP

XXX·XX医药集合理财计划募集说明书 第一章 产品介绍 本产品以XXXX投资管理有限公司为主要投资者，通过委托XXXXX资产管理有限公司集合运用所募集的资金，参与认购XX医药定向增发股票的形式管理此集合理财产品，并在股票上市锁定期满后通过股票溢价转让实现退出来实现此产品财产的保值增值。本产品募集成功后，将采取竞价申购的方式投资于XX医药定向增发股票，若申购成功，本产品将按照募集计划执行；若申购失败，本次募集计划宣告结束，XXXXX资产管理有限公司将按照集合计划退还各投资者本金。 一、主要交易要素 （一）产品名称 XXX·XX医药集合理财计划 （二）募集资金规模 本次募资规模为6300万元人民币。XXXX投资管理有限公司作为主要投资者，承诺认购不低于3000万元人民币，其他投资者认购以500万元人民币起，10万元整数倍递增。 （三）募资目的 投资者基于对XXXXX资产管理有限公司的信任，自愿将其合法拥有的资金委托给XXXXX资产管理有限公司，由其集合管理、运用，以股权投资的方式投资于XX医药上市定向增发股票项目，为投资者获取稳定、持续的收益。 （四）期限 本计划的期限为12+3个月。 （五）产品类型 本计划存续期间，投资者不得要求XXXXX资产管理有限公司赎回，双方另有约定的除外。 （六）募集资金的管理、运用和处分的具体方法或安排 本次募集资金只限于参与XX医药上市定向增发股票项目，XXXXX资产管理有限公司不得将本次募集资金挪作他用，投资其他项目。 在运用本次募集资金前，XXXXX资产管理有限公司将严格按照公司既定的内部控制流程及风险控制手段，对所投资的项目进行全面综合评估；投资后，将建立完善的项目跟踪评估制度，确保投资者权益的实现。 （七）预期收益 本计划不承诺保本和最低收益，属于股权投资，具有一定的投资风险。但鉴于本产品的特点及参考贷款利息、其他理财产品平均收益率，本产品预计年化收益率为20%。但该预计收益不构成XXXXX资产管理有限公司对投资者关于收益的任何承诺。 （八）产品利益的计算、向投资者交付产品利益的时间和方法 产品利益包括投资项目经营性收益产生的股权分红，因投资项目股权价值提升产生的资本利得和股权质押融资再投资产生的利润三部分构成。 在计划期限届满时，受托人对产品财产进行清算完毕后，将全部产品财产按照投资者各自持有的份额进行分配。 （九）受托人报酬 受托人的报酬与项目的投资收益挂钩，若项目年化收益小于15%（含15%），则受托人报酬为零，若项目年化收益大于15%，则受托人的报酬按项目投资收益的一定比率提取，具体细则见“集合理财协议”。 二、交易结构 根据合同约定，本次集合理财募集的资金将委托给XXXXX资产管理有限公司参与认购XX医药定向增发股票，并在股票上市锁定期满后通过股票溢价转让实现退出来实现此产品财产的保值增值。在计划存续期内，投资者不得要求受托人对其投资份额进行赎回。其基本交易结构如下图所示。 第二章 募集资金拟投项目推介 第三章 募集资金的管理与运用 （一）本次募集资金的运用方向 本次募集资金的运用方向为参与上市公司XX医药股票的定向增发项目。 （二）本次募集资金的运营管理 本次募集资金的运营管理委托给XXXXX资产管理有限公司负责运营管理。 第四章 理财产品的管理 一、理财账户设置 （一）理财财产专户 本产品将在保管银行设立“XX医药集合理财帐户”，本账户为归集账户，所有以现金形式存在的资产都将归集于该账户，同时因投资项目需要划付的款项亦必须通过该账户划付。 （二）项目理财账户 项目理财专有账户的开立以不违背国家有关规定，有利于项目的实施为原则，具体由XXXXX资产管理有限公司负责实施。本次股权投资以及因投资所产生的收益均归集于理财账户。 二、现金流安排 （一）理财收益 理财收益包括以下几项内容: 1.所投资项目产生的经营性收益（股权分红）。 2.所投资项目公司股权退出时的资本利得。 3.在理财利益分配前，受托人按理财文件的约定方式，管理运用理财财产所产生的收益。 理财利益是指理财收益扣除理财费用及按国家有关规定和理财文件中可以在理财收益中扣除的其他费用后的余额。 （二）现金流顺序 在进行财产分配时，理财账户项下现金按以下顺序进行支付： 1.清偿应由理财财产承担的税收及规费。 2.支付受托人因处理理财事务垫付的费用。 3.同顺序（不足时按相同比例）支付：（1）支付评级机构进行跟踪评级的报酬；（2）支付审计费用；（3）支付受托人的报酬； （4）.支付优先级受益人的收益（如有）；（5）支付次级受益人的收益（如有）。 三、流动性安排 在理财计划存续期间，受益人可以向合格投资者转让其持有的理财单位。 四、信息披露 （一）披露内容 各方当事人根据理财文件约定或者法律、行政法规、监管部