融诚二号.docVIP

融诚2号 1.融诚2号是什么？ 融诚2号为公司第一款FOF型理财计划，属于非限定性集合资产管理集合计划。主要投资于其他开放式证券基金和封闭式证券投资基金。基金公司集合理财计划叫做基金，融诚二号就相当于证券公司发行的基金。 FOF是什么？ FoF（Fund of Fund）是一种专门投资于其他证券投资基金的基金。 3、FOF的历史收益怎么样？ 在单边上扬的牛市里表现优异的基金，在2010年的震荡市场里名次纷纷下跌。但从2007年2月到2010年11月成立的FOF产品，年化收益率最高达到43%，最低也跑赢大盘指数。在2010年的震荡行情中，近一年成立并运作的FOF产品平均年化收益率达到了12%。以2010年9月成立的一只FOF产品为例，截止12月5日年化收益率达到28%。 历史数据均表明：FOF是震荡市里的最佳投资品种。 4、 融诚1号怎么样？ “融诚1号”自2010年3月26日成立以来，截止11月22日，收益率为6.4%，年化收益率达到9.75%,高于业绩比照基准和通胀指数，也优于同期上证指数2.22%的涨幅。而大盘自2007年2月底收盘点位2877.1点经历大起大落回归至目前点位，三年多时间里，收益甚微，所以将自己的资产进行产品化仍然避免了很大部分的损失。 5、融诚2号发行的历史背景： 华西要实现上市，必须有几个指标在全国处于领先地位，其中指标之一就是资产管理业务。所以为了实现上市的目标，华西就将资产管理业务重点来打造，所以这几年，华西会尽最大的努力，将此业务做好。也就是说，此次融诚二号不仅仅是一次简单的集合理财，而是关乎华西前景的重大举措，公司会非常重视。 6、融诚二号的优势是什么？ （1）专家精选，二次优化 专业的投资团队将以出众的投研力量精选基金，实现对风险的二次过滤，达到投资的二次优化，层层筛选，优中选优。 （2）仓位灵活，有效控制风险 产品仓位设计灵活，可以根据市场行情变化及时调整资产配置比例。在市场行情上涨时，在本计划合同约定的投资比较内将逐步加大对股票型基金的配置比例，可以配置至少20%的权益类产品以获取更高收益；相反，当市场存在较大下跌风险时，相对于仓位有固定限制的基金而言，在本计划合同约定的投资比较内将逐步增加对债券型基金的配置比例，以降低投资风险。（基金一般都是有仓位限制的，比如说股票型基金就算在下跌的行情中，也必须保持最低60%的仓位，也就是说即使基金经理知道行情要下跌，也不得不买入股票保持仓位） （3）自有资金参与，与客户共进退 管理人以推广期结束后委托人所认购集合计划资产总额的5%（不超过1亿元）的自有资金参与本计划，与委托人共同承担投资风险。 （4）月月开放，满足流动性需求 本计划自成立之日起封闭三个月，开放期为自封闭期结束后的每一个公历月的首5个工作日（若遇法定节假日、休息日等，开放期顺延，委托人可以在开放期内办理参与、退出业务，能有效满足委托人对流动性的需求。 管理人提取投资者高于5%（不含）以上收益部分20%作为业绩报酬，也就是说如果融诚2号没有赚到5%，那么管理人是提不到业绩报酬的。 融诚2号的投资主办人与基金经理的沟通相对于个人投资者而言，更为便利和有效。尤其对于“融诚2号”前十大重仓基金的基金经理和投资总监，投资主办人将每周与他们进行电话会议，定期面对面交流投资观点，获取市场最新消息，第一时间掌握市场动向。 截止2010年12月14日，市场上已成立的基金超过780只，成千上万的基金报告也令人眼花缭乱。个人投资者对于要从如此庞大的数量中挑选出牛基往往感到势单力薄。华西证券基金研究团队对基金的跟踪与研究已超过3年，在经历一个完整牛熊市周期的调研和基金业绩跟踪与模拟后，具备了非常专业的基金筛选能力和经验。 7、融诚2号的业绩比较基准是什么？（此也可以作为营销点） 本计划的业绩比较基准为：银行一年期定期存款（税前）利率的2倍，一般的基金公司都比较的是相对排名，也就是说，即使基金操作时亏损的，只要相对排名在前面，那这个基金经理也算是成功的，但是融诚二号的比较基准是正数。 8、华西证券资产管理总部投资团队组成如何？（此也可以作为营销点） 资产管理业务团队现有各类专业人员30余人，核心投研人员全部具有硕士以上学历，其中多人具有海外留学或工作背景，从业经验丰富。并且该团队具有复合型的行业背景，对医药、大消费、TMT、新能源、建筑建材、机械、金融地产等各行业的上市公司进行深度挖掘和追踪。 融诚2号的投资主办人赵勇先生，现任华西证券资产管理总部交易室主任，其从业17年，具有丰富的实战经验，拥有5年以上期货及商品交易经历，拥有5年自营工作经历，参与公司多个大型投资项目的运作，具有大资金运作经验。赵勇潜心研究建立了一套稳定盈利的交易模式，并成功运用于华西证券理财月刊《金罗盘2号》。从2008年2月1