投资理财规划预案.ppt

理财规划师;一个相当流行的概念 一个当下中国保险人欣欣然的乐土 一个鱼龙混杂市场混同的所在;终极命题 如何有效安排个人有限的财务资源，实现他一生满足感的最大化 现实命题 如何在一个保守内敛不愿露富的环境中，成为他的准家庭成员，为他提供全方位、多层次、个性化的综合金融服务;Why;;美国CFP执业人士所在行业;大时代-金融经济时代 ※从没有资产，到财富积累，到金融资产的比重越来越大 需求面-中产阶级与豪富阶层正在迅速形成 ※从激进博富到稳健保守 供给面-不断加剧的金融服务竞争 ※从产品为中心的机构代理人向客户为中心的理财顾问转变 ※从分业经营到混业经营转变;;世事沧桑波云诡谲，每一次潜移默化，每一次风云变幻，都会将个人带到一个战略转折点的边缘 它要么是重生的契机，要么是衰落陷阱的开始，对战略转折点的裁决，决定着命运的未来;What;What;继承;从财务安全到财务自由; 每天一睁眼，就有一串数字蹦出脑海：房贷6000，吃穿用2500，冉冉上幼儿园1500，人情往来600，交通费580，物业管理400，手机电话费250，还有煤气水电费200 从我苏醒的第一个呼吸起，我每天要至少进账400，这就是我活在这个城市的成本;RMB;理财原则;不谋全局者，不足谋一城 理财规划的整体性 ※一荣俱荣一损俱损，牵一发而动全身 那么单项方案如何进行？;整体规划;现金3倍原则 为什么家庭保有现金？ ※日常生活覆盖储备、 ※意外现金储备 ※家族支援现金储备;家庭理财，稳健保守 ※理财之魂 ※风险规避与风险控制 ;整体规划;整体规划;HOW;一条主线;婴儿期;继承;经典真题;建立客户关系;共同基金;索罗斯是匈牙利裔犹太人，1930年生于布达佩斯。年轻时受到纳粹排犹的迫害，后逃离苏联，对专制恐怖统治有切肤之痛 1947年在英国定居，进入伦敦经济学院学习哲学，偶然听到卡尔·波普尔的课，并研读了波普尔《开放社会及其敌人》一书，受了极大震动，他后来的投资方式乃至他的整个生活，都受了波普尔思想的影响;在1992年9月的传奇中，索罗斯赚到的钱等于是从每个英国人手中拿走了12.5英镑，但对大部分英国人来说，???是个传奇中的英雄:他真行，如果他因为我们政府的愚蠢而赚了10亿美元，那他一定很聪明能干。 当索罗斯在1997年掀起亚洲金融风暴，马来西亚总理马哈蒂尔则咬牙切齿地斥责他是“白痴”和“纵火犯”:我们花了40年建立起的经济体系，就被这个带有很多钱的白痴一下子给搞垮了 ;买进恒生指数股票现货;终极命题 如何有效安排个人有限的财务资源，实现他一生满足感的最大化 现实命题 如何在一个保守内敛不愿露富的环境中，成为他的准家庭成员，为他提供全方位、多层次、个性化的综合金融服务;源于美国，1929，源于大萧条时的金融恐慌 兴于美国，1969，兴于经济繁荣的经济富足 从美国走向全球，成熟稳定发展阶段;;ChFP在中国;理财规划师职业道德;职业道德;正直诚信;正直诚信;正直诚信;执业纪律规范;制裁措施;终极命题 如何有效安排个人有限的财务资源，实现他一生满足感的最大化 现实命题 如何在一个保守内敛不愿露富的环境中，成为他的准家庭成员，为他提供全方位、多层次、个性化的综合金融服务