第七章超全信用证实务知识.ppt

最迟交单日期的订立 信用证的三个有效日期： （1）信用证的到期日(to expire on or before date)； （2）信用证的装运有效日期(Shipment not later than date)； （3）信用证的交单有效日期(Documents are to be presented within XX days after the date of shipment. )。 合理的交单有效日期的规定：装运有效日期+交单有效日期=信用证的到期日 受益人提交了不符合信用证要求的单据时，保兑行或指定银行按下列方法之一处理： 1．将所有单据退还给提交人更改。 2．仅仅退还不符单据，并代提交人保管其余单据。 3．在交单人授权下将信用证项下不符单据寄开证行，等待答复。 （根据国际商会出版物第535号案例研究：开证行接受不符点，授权指定行议付、付款、承兑等同于对不符点作了修改，从而达到相符。） 4．将所有单据退还交单人，请他直接寄单给开证行。 5．要求受益人或其银行出具赔偿担保信，凭以议付、付款或承兑。如开证行拒受不符单据，担保信出具人退还该笔金额，并支付利息和有关费用。 6．办理“保留权利”的议付、付款或承兑，即如开证行拒受不符单据，指定行保留对受益人的追索权。 7．寄单托收。 欺诈案例 (1) 欺诈案例 (2) 西班牙信托银行开立不可撤消议付信用证给受益人，并要求中国工商银行上海分行（议付行）加上保兑后通知受益人。后者加上保兑后将信用证通知受益人。信用证要求的单据包括：全套清洁已装船提单，收货人写成“按照开证行指令”，注明运费已付和从上海港运至马德里港。特别条款是：在船只抵达开证行国前，单据必须到达开证行的柜台。 受益人交单给议付行/保兑行，后者审核单据并认为单证相符，然后付款给受益人，并寄单给开证行索汇。开证行审核议付行寄来的单据后发现一些不符点，；立即与申请人联系，请求放弃不符点，申请人拒绝放弃不符点。开证行发电给A行说：申请人拒绝接受不符点单据，理由是：（1）未表明货物在信用证规定的最迟装运日或其之前在信用证规定的装运港装上船，因为运输单据表明接受监管地是集装箱货运场；（2）晚交单，单到开证行日期是在船到开证行国之后。 问：开证行拒绝理由是否正确？ 不完全正确。开证行提出提单上没有注明货物已装上具名轮船和没加注装船日期的这些不符点是有效的。但是，关于交单给开证行晚了的不符点是无效的。信用证中的特别条款未规定需要提交什么单据证明之。它属于“非单据条件”。银行对此可不予理睬（视此条款为不存在）。 中国广东省某制造商与国外客户签订了一项以安特卫普船边交货（FAS Antwerp）为价格条件的出售重型机械巨额合同，采用不可撤销保兑跟单信用证付款。信用证的单据条款包括：提交商业发票及买方签发的“已在安特卫普提货”证明。卖方及时备妥货物并装运，但到达安特卫普后，买方却不提货。由于卖方未收到买方的“已在安特卫普提货证明”，无法向指定银行交单，至使信用证过期，无法得到付款。经过长达一年的交涉，卖方虽然得到赔偿，但仍蒙受巨大损失。在签约前，卖方曾与他的通汇银行联系，得到的答复是：“跟单信用证对买卖双方都是一种安全的支付工具。”因此，卖方同意采用不可撤销的保兑信用证付款。但此时却拿不到货款。 问：信用证制度有缺陷吗？ 日本东海银行某分行开立不可撤消议付信用证给受益人，并通过巴黎兴业银行某分行通知受益人。信用证要求：1．全套清洁已装运海运提单；2．从法国任何港口起运至日本仙台。受益人交货后提交规定单据并要求议付，提单上的内容如下。装运港：法国多佛港口。卸货港：日本神户。最终目的地：日本仙台。议付行声称单据中存在不符点，拒绝付款，因为海运提单没有按照信用证要求表明从法国的一个港口装运至日本国仙台。受益人争辩说：提单的确按信用证要求注明了装运情况（从法国港口运至日本仙台），而且信用证允许转船，在神户转运货物至目的地仙台。议付行答复说：跟单信用证清楚要求按UCP500第23条规定提交注明运输至日本仙台的海运提单。因此，提单必须证明海洋运输是从法国某港口至日本仙台港。交的提单仅表明海洋运输是从法国一个港口至神户，不是至日本仙台港。 信用证规定了分期装运，并列出装运时间表。适用条款是UCP500第41条款。信用证要求装运的货物总量为30,000公斤。假设信用证规定了下列不同的装运时间表。 例1：装运时间表 10000公斤，最晚于2001年10月31日装运 10000公斤，最晚于2001年11月30日装运 10000公斤，最晚于2001年12月31日装运 例2：装运时间表 10000公斤，2001年10月1日 31日