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新员工培训计划 3 交易费用（2课时） 交易费用分类 我国的证券投资者在委托买卖证券时应支付各种费用和税收，这些费用按收取机构可分为证券商费用、交易所费用和国家税收。债券与基金交易均免交此项税收。‰，而且佣金有底数。 印花税：分笔成交金额*印花税率，先四舍五入后累计。 过户费：成交面值*过户费率。一般一级费率0.5‰，而二级费率是1‰，而且底数1元。 成交费：一般不收取，收取时按成交笔数收费，一笔成交委托收一笔费用。 结算费：计算方式同一级费用，但费率可能不同。 其它费用 委托费：按委托笔数或撤单笔数收取。 转托管费：这是办理深圳股票、基金转托管业务时所支付的费用。此费用按户计算，每户办理转托管时需向转出方券商支付30元返还金额计算分为全额计算及超额计算。全额计算按匹配的最高起点对应的返还比例计算，而超额计算法则是分段计算，累计每个分段的差额与返还比例的乘积。 计算本日可以返还的佣金。 查询报表中可能要统计某营业部、某市场、某券种的佣金情况，统计数据来自客户的交割单明细，而佣金情况要同时扣除返佣的数据才是营业部的真正收入。所以一般返佣流水同时记录在交割明细中以方便统计。 返佣流水在交割单中也要同时体现市场、券种，所以必须要确定每一笔返佣流水的券种及市场要素，因为返佣的佣金体现为负数，券种及市场确定不合理将可能导致统计某券种及市场佣金的时候佣金为负数。 在计算某条记录的可返还佣金时，因为受益账户归属营业部最大佣金可以比要返还的佣金还要小，所以一笔返佣记录可能会记录多条交割单，它们的交易所及券种各不相同。 如果佣金返还周期较长，可能会出现返佣金额大于该营业部当天最大的可返佣金额，这样一笔佣金返还的剩余部分顺延到下个交易日返还。 保存累计佣金及待返数据。 由于有些参数的返还周期不是1天，所以要保存未到周期的累计佣金以便到交易日时一起处理。 出现待返佣金数据主要就是因为返还周期较长时，保存当天未一次性返足的佣金。 佣金折扣 佣金折扣是在清算时直接少收佣金，而佣金返还是清算后返还佣金。 佣金折扣方式分类： 佣金折扣是证券商最常用的佣金打折方式，也是花样多，所以也比较复杂。当前顶点柜台系统佣金折扣的主要方式有： 单户折扣：定义某个客户采用什么样的具体折扣。 委托方式折扣：定义哪些委托方式采用什么样的折扣比例。 佣金策略：首先定义一系列标准的折扣模板，具体使用时可以对单客户、经纪人或群组套用标准的折扣模板。 佣金折扣方式比较： 单户折扣方式针对一个个客户定义具体的折扣比例，所以使用起来比较方便。缺点是要一个个客户定义琐碎的折扣比例，客户数多时使用不便。常用于典型客户的折扣设置。 委托方式折扣则常用于某一种委托方式共性折扣，比如网上交易统一的折扣方式。 佣金策略对于客户折扣差异性较多时不可取，但对有共性的客户采用这种方式则比较方便。佣金策略是所有折扣方式中最复杂的，具体包括固定协议折扣方式、交易量折扣方式、资产折扣方式、资产交易量组合折扣方式、年费佣金等方式。 佣金折扣方式优先级： 由于同一笔交易可能同时满足多个佣金折扣方式，所以这个优先级非常重要。 佣金策略可以设置为默认策略方式、取优方式、委托方式折扣优先方式，所以一笔交易同时满足这两者时要看策略设置成哪种优先方式。 优先级具体来说是单户折扣最优，然后可能是委托方式折扣或佣金策略。 佣金折扣流程 查找客户是否有对应的单户佣金折扣，如果有则按单户折扣，流程结束。 如果有匹配的委托方式折扣则计算委托方式折扣佣金。 如果客户没有匹配的佣金策略，则按是否有委托方式折扣的来处理，流程结束。 如果客户有匹配的佣金策略，则计算策略佣金。 判断策略与委托方式折扣的优先级，如果策略优先则按策略佣金计算结果，流程结束。 如果是委托方式优先，则有委托方式折扣按委托方式折扣，无委托方式折扣则仍然按策略佣金，流程结束。 如果是取优方式，则判断委托方式折扣与策略佣金哪种佣金更低，取较低的折扣方式作为最终的结果，流程结束。 佣金折扣具体说明 单户折扣 折扣最基本的参数就是针对什么交易所、什么证券品种、哪些委托方式的交易打几折，而一组单户折扣参数实际上就是具体组合了这样几条不同的参数。 系统大概定义了三种折扣比例方式，这在其它折扣方式中也能见到，分别是标准佣金折扣、净佣金折扣及固定费率。 标准佣金折扣就就是按标准佣金直接乘设置的折扣率；净佣金折扣则表示交易所费用部分不打折；而固定费率则表示折扣后的佣金是成交金额乘设置的费率，也就是设置的参数是费率也不是折扣率。 同其它折扣方式一样，单户佣金折扣还包括了过户费、附加费（清算费）的折扣。 委托方式折扣 委托方式折扣定义了一组不同客户范围、不同交易类别、不同交易所、不同委托方式、不同证券品种的佣金折扣方式。 佣金策略 佣金策略最主要的是定义策略模板