《银行新员工培训》个人客户服务业务介绍.pptVIP

三、交易说明 （） 30046个人客户核实登记 本交易对个人客户的身份及账户的真实性进行核实，并在系统中予以登记。根据证件类型+证件号码查询出客户身份核实信息及该客户名下所有账户的核实信息，由柜员对核实信息进行补充或修改。 本交易为单节点交易，由支行综合受理岗/零售受理岗办理。 三、交易说明 客户名下账户都会显示在此列表，可以选择进行账户核实。 如果是代理开户的账户，则可以对代理人信息进行核实。 核实证件种类、核实证件号码、核实结果三项为必输项。后期会显示黄色 三、交易说明 （） 凭证打印处理 交易成功后，柜员根据系统提示打印通用凭证（中号）。 三、交易说明 （） 注意事项 允许将“空”、“已发生需核查交易”改为其他核实结果（不含“暂不核实”），但不允许将其他核实结果改为“空”、“已发生需核查交易”。 核实结果为“06-无法核实”时，无法核实原因为必输，否则为空；无法核实原因选择“02-存款人提供证明文件有疑义待进一步核实”时为必须选择疑义原因。 如客户层核结果为“虚假、假名、匿名”的，则该客户号名下所有账户的核实结果均应为“虚假、假名、匿名”；如客户层核实结果为“虚假、假名、匿名”的，则该客户号名下所有账户的处置方法均应一致。 将客户或账户的核实结果由“匿名、假名、虚假”修改为其他选项时；将核实结果由其他选项修改为“无法核实”时；处置方法添加或减少了“05-中止交易、 06-关闭网银、07-关闭手机电话银行、08-关闭ATM取现、09-关闭ATM转账”中的任一项时均需授权。 三、交易说明 （） 注意事项 处置方法中“05-中止交易”与“06-关闭网银、07-关闭手机电话银行、08-关闭ATM取现、09-关闭ATM转账”互斥，“01-未作处理”与其他选项互斥，不能同时勾选；其他情况下，选项可复选。 不同的核实结果对应有不同的处置方法：核实结果为“01-未核实”时，处置方法默认为“01-未作处理”；核实结果为“02-真实”时，处置方法为空；核实结果为“03-虚假、04-假名、05-匿名”时，处置方法默认为“05-中止交易”（允许修改），同时也允许勾选“02-报送当地人民银行、03-报送反洗钱监测中心、04-报送当地公安机关”选项；核实结果为“06-无法核实”时，处置方法必填。 三、交易说明 （） 30047个人客户核实信息查询 本交易用于查询客户的身份核实情况，以及该客户名下所有账户的核实情况。 本交易为单节点交易，由支行综合受理岗/零售受理岗办理。 三、交易说明 系统根据客户名称+证件类型+证件号码或客户账号查询出对应的客户号，再根据客户号查询出该客户的核实信息、客户名下客户账户列表、各账户的核实信息（含代理人核实信息）。 三、交易说明 代理开户时系统会存代理人核实信息。 三、交易说明 （） 30048个人客户核实信息变更记录查询 本交易用于查询客户或账户的核实信息修改记录，并可查看修改前与修改后的信息对比。 本交易为单节点交易，由支行综合受理岗/零售受理岗办理。 三、交易说明 查询类型客户名称+证件类型+证件号码、客户账号或客户号三者选择其一。 查询类型分为客户身份核实和账户信息核实。 三、交易说明 双击单条修改记录，显示该条修改记录的修改前、后的信息。 三、交易说明 三、交易说明 （） 30050个人客户综合信息查询 本交易用于个人客户信息的查询，指客户或银行内部人员因业务需要，根据设定的查询条件，查询核心系统中保存的客户信息。 本交易为单节点交易，由支行综合受理岗/零售受理岗办理。 界面后期可能变 三、交易说明 可以查询客户的存款、理财、基金、电子国债、凭证国债、贷款、信用卡、等级信息、理财宝、自动通知存款、短信通、电话银行、借贷关联、电子银行、三方存管、存贷宝、新存贷宝、贵金属、外汇/纸黄金、代扣代缴等信息。仅仅显示客户已有的业务 查看更多客户信息需授权。 三、交易说明 （） 30056代理人代办业务查询 本交易用于查询客户（账户）被代理/经办的业务记录以及代理人/经办人的信息。 本交易为单节点交易，由支行综合受理岗/零售受理岗办理。 三、交易说明 根据代理人证件种类+证件号码查询其代办的业务 根据客户号查询该客户（账户）被代理/经办的业务记录及代理/经办人信息 根据客户账号查询该客户（账户）被代理/经办的业务记录及代理/经办人信息 根据业务流水号查询单笔业务的代理/经办情况及其信息。查询日期只能为该笔业务办理的日期。 有些交易不获取客户号,可通过其他检索条件查三、交易说明 点击查询，授权后显示该列表