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1CorporateBanking公司业务ReviewPleasetranslatethefollowingterms:汇兑外汇市场汇率买进价卖出价托收汇进汇出电汇汇票3CommercialLoansRMBWorkingCapitalLoanFixedAssetLoanProjectFinancingSyndicatedloanForeignCurrencyLoanLoansBynatureofcommonusages,loanscanbedividedintoworkingcapitalloansandfixedassetloans.Itbettertounderstandthedefinitionofworkingcapitalandfixedassetfirst.WorkingCapitalWorkingcapital(abbreviatedWC)representsoperatingliquidityavailabletoabusiness,organization,orotherentity,includinggovernmentalentity.Alongwithfixedassetssuchasplantandequipment,workingcapitalisconsideredapartofoperatingcapital营业资本.Networkingcapitaliscalculatedascurrentassets流动资产minuscurrentliabilities流动负债.Itisaderivationofworkingcapital.Ifcurrentassetsarelessthancurrentliabilities,anentityhasaworkingcapitaldeficiency,alsocalledaworkingcapitaldeficit.流动资金广义的流动资金,指企业全部的流动资产，包括现金、存货（材料、在制品、及成品）、应收帐款、有价证券、预付款等项目。以上项目皆属业务经营所必需，故流动资金有一通俗名称，称为营业周转资金。狭义的流动资金＝流动资产－流动负债。即所谓净流动资金(networkingcapital)。净流动资金的多寡代表企业的流动地位，净流动资金越多表示净流动资产愈多，其短期偿债能力较强，因而其信用地位也较高，在资金市场中筹资较容易，成本也较低。流动资金的重要性流动资金的重要性在于每一次周转可以产生营业收入及创造利润,因而流动资金的周转是为企业盈余的直接创造者。以下为举例分析：企业投入成本$10，透过营业行为收回现金$12，扣除成本$10外，尚有盈余$2。因之流动资金每一周转，即可创造盈利$2。有周转就有盈利机会。因此可以说，流动资金每一次周转即直接创造了企业的盈余。Workingcapital--ConceptsWorkingCapital营运资金Workingcapitalistheinvestmentontotalcurrentassets.NetWorkingCapital营运资金净额 Currentassets–currentliabilities流动资产与流动负责之差RMBWorkingCapitalLoanQ:whatisaRMBWorkingCapitalLoan?Loanusedtofilltheclients’short-termneedforfundsforprojectswithinthebusinessscope.Q:Whenwillacompanyapplyforworkingcapitalloan?WorkingCapitalLoan流动资金贷款是为满足企业公司在生产经营过程中短期资金需求，保证生产经营活动正常进行而发放的贷款。按贷款期限可分为一年期以内的短期流动资金贷款和一年至三年期的中期流动资金贷款；按贷款方式可分为担保贷款和信用贷款，其中担保贷款又分保证、抵押和质押等形式；按使用方式可分为逐笔申请、逐笔审贷的短期周转贷款，和在银行规定时间及限额内随借、随用、随还的短期循环贷款。流动资金贷款作为一种高效实用的融资手段，具有贷款期限短、手续简便、周转性较强、融资成本较低的特点。流动资金循环贷款：贷款人与借款人一次性签订借款合同，在合同规定的有效期内，允许借款人多次提取贷款、逐笔归还贷款、循环使用贷款的流动资金贷款业务。fixedassetFixedassetislong-term,tangibleassetheldforbusinessuseandnotexpectedtobeconvertedtocashinthecurrentorupcomingfiscalyear.fixedassetsnormallyincludeitems