反洗钱测试题道.doc

反洗钱测试 一、是非判断题 共20道 反洗钱，是指为了预防掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。证券期货经营机构在为客户办理业务过程中，发现客户所提供的个人身份证件或机构资料涉嫌虚假记载的，办理发现存在可疑之处的，应当要求客户补充提供个人身份证件或机构原件等足以证实其身份的相关证明材料，无法证实的，应当拒绝办理。证券期货经营机构通过销售机构向客户销售基金等金融产品时，通过合同、协议或其他书面文件，明确双方在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存与信息交换、大额交易和可疑交易报告等方面的反洗钱职责和程序。对于缺失身份证件有效期限、职业等身份基本信息的客户，证券公司应采取要求客户补充身份资料、回访、实地查访、向有关部门核实等方式进行识别或者重新识别。证券公司采取上述措施后，由于客户的原因仍无法补齐客户身份基本信息的，应予以一定关注，适当提高风险等级。证券公司在与客户建立业务关系、初次划分客户风险等级时，应与客户身份识别工作同时进行，并着重关注客户身份、地域、业务和行业风险因素在持续客户身份识别、调整客户风险等级时，除应考虑上述风险因素外，还应增加对交易等风险因素的关注。证券公司应对高、中风险等级的客户开展定期审核 证券公司对高风险等级客户应至每年审核一次。对高、中风险等级客户，证券公司在一段时期内经过严格审核再次发现风险因素，或通过回访调查等措施发现客户交易特征均正常时，并采取15道 1. 金融机构及分支机构应当依法建立健全反洗钱制度的职责不包括： 答案：( ) A. 由反洗钱部门负责人对内控制度的整体有效实施负责 B. 设定反洗钱内部控制制度 C. 设立反洗钱专门机构或者制定内设机构负责反洗钱工作 D. 制反洗钱内部操作规程和控制措施 2. 关于金融机构建立客户身份识别制度，以下说法错误的是： 答案：( ) A. 金融机构与客户建立业务关系或为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件，进行核对登记 B. 客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件进行核对登记 C. 金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份 D. 金融机构可以为身份不明的客户提供服务，也可以为客户开立匿名账户 3. 证券公司遇客户办理以下业务中的哪一项，不需要识别客户身份： 答案：( ) A. 签订期货经纪合同 B. 修改客户非基本信息资料 C. 签订融资融券等信用交易合同 D. 转托管，指定交易、撤销指定交易 4. 关于金融机构报告大额交易与可疑交易，下列说法错误的是： 答案：( ) A. 金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，报送大额交易报告。 B. 金融机构应当在可疑交易发生后的10个工作日内，报送可疑交易情况。 C. 金融机构应通过总部或者由总部制定一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱检测分析中心报送报告，没有总部或无法通过总部制定的机构报送的，报告方式由人民银行另行确定。 D. 对同时属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构只需提交大额交易报告和可疑交易报告其一即可。 5. 金融机构应当在大额交易发生后的（），及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。客户不通过账户或银行卡发生的大额交易，由（）报告。 答案：( ) A. 5个工作日内；由开立账户的金融机构或发卡银行报告 B. 7个工作日内；由办理业务的金融机构报告 C. 5个工作日内；由办理业务的金融机构报告 D. 7个工作日内；由开立账户的金融机构或发卡银行报告 6. 金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由承担未履行客户身份识别义务的责任。委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，：能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施。第三方为本金融机构提供客户信息，存在法律制度、技术等方面的障碍。本金融机构在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息，还可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或者影印件。向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易：单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。自然人