第一讲代金融产品业务总体介绍.pptx

国都证券代销金融产品业务培训培训大纲第一讲 代销金融产品业务总体介绍2013年5月8日一、代销金融产品的定义代销金融产品，是指接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。二、代销范围和代销资格的取得 1.代销范围公司可以代销在境内发行，并经国家有关部门或者其授权机构批准或者备案的各类金融产品。法律法规和国家政策明确禁止、暂停发行或者正处在清理整顿中的金融产品以及产品设计存在明显缺陷和风险隐患的金融产品，证券公司不得代销。考虑到合伙企业有限合伙份额形式的私募股权投资基金的监管机关和监管规则尚不确定，因此，暂不纳入证券公司代销范围。 2.公司代销资格的取得证券公司代销金融产品，应当按照《证券公司监督管理条例》和证监会的规定，取得代销金融产品业务资格。证券公司住所地证监会派出机构按照证券公司增加常规业务种类的条件和程序，对证券公司代销金融产品业务资格申请进行审批。公司已于2013年2月4日取得了中国证券监督管理委员会北京监管局《关于核准国都证券有限责任公司代销金融产品业务资格的批复》，并于2月22日完成经营证券业务许可证的换发工作。三、代销金融产品相关监管规定1. 证券公司代销金融产品管理规定（证监会公告〔2012〕34号 2012年11月12日）2.《证券公司代销金融产品管理规定（草案）》反馈意见及处理情况通报（证监会机构监管情况通报 2012年11月12日）3.《关于做好证券公司代销金融产品监管的通知》机构部部函[2012]594号，2012年11月12日）4. 关于落实《证券公司代销金融产品管理规定》有关事项的通知（京证机构发〔2012〕168号）5. 证券公司投资者适当性制度指引（中证协发[2012]248号）6. 业务资格审核指南（证监会网站机构部栏目）;7.《证券公司销售金融产品统计报表》（CISP系统）.四、公司制度体系介绍1.代销业务管理制度 1.1 国都证券有限责任公司代销金融产品管理办法（主制度）1.2 国都证券有限责任公司代销金融产品销售适当性规则实施细则1.3 国都证券有限责任公司代销金融产品尽职调查和风险评估管理办法1.4 国都证券有限责任公司档案管理制度1.5 国都证券有限责任公司合同管理办法1.6 国都证券有限责任公司金融产品代销合同签署必备条款1.7 国都证券有限责任公司员工培训管理办法1.8 国都证券有限责任公司证券经纪人培训管理办法1.9 国都证券有限责任公司代销金融产品营销人员管理办法1.10 国都证券有限责任公司客户信访与投诉管理办法 1.11 国都证券有限责任公司经纪业务客户信访与投诉管理实施细则1.12 国都证券有限责任公司客户回访管理制度1.13 国都证券有限责任公司代销金融产品客户回访实施细则1.14 国都证券有限责任公司重大突发事件防范及应急处置预案1.15 经纪业务总部技术突发事件整体应急预案 1.16 国都证券有限责任公司代销金融产品业务突发事件应急预案2. 合规管理制度和风险控制制度2.1 国都证券有限责任公司合规管理制度2.2 国都证券有限责任公司代销金融产品业务风险管理办法(暂未发文）五、代销金融产品的总体原则（一）集中统一管理原则公司对代销金融产品活动实行集中统一管理，明确内设部门和分支机构在代销金融产品活动中的职责。各证券营业部不得擅自代销金融产品。代销金融产品业务的决策、代销协议的签订、宣传推介材料的制作、后台清算、操作权限的设定、数据收发与系统运营维护、合规检查、监督稽核均由公司集中统一管理。网站公示代销金融产品列表。（二）授权管理原则 健全内部逐级授权制度，确保各项规章制度的贯彻执行； 公司各部门、各营业部在其规定的业务、财务、人事等授权范围内行使相应的职能；销售业务和管理程序必须遵从管理层制定的操作规程，经办人员的每一项工作必须在其业务授权范围内进行；对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权。（三）分离制衡原则：代销金融产品业务由公司经纪业务总部进行管理，和自营业务、投资银行业务、资产管理业务等隔离；代销金融产品业务中销售决策的制定、销售执行、监督反馈相分离；产品筛选、尽职调查与产品销售活动应当独立；代销金融产品业务前台和后台在岗位设置上隔离，代销金融产品业务前台宣传推介与柜台操作相互分离，代销金融产品业务后台的信息处理和资金处理岗位相互分离。管理层证券投资总部信息技术中心计划财务部合规审计与风险管理部经纪业务总部结算存管部人力资源部综合管理部融资融券业务部综合服务部金融产品部（金融产品代销管理部门）电子商务部（投资顾问管理部门，并下设客服中心）运营保障部（运营保障管理部门）业务管理部营业部六、机构设置及职责划分 1. 公司经纪业务总部 公司代销金融产品业务的具体业务管理部门 主要职责为：