商業银行绩效考评信息化的研究与实践徐华椰.docVIP

PAGE PAGE 10 商业银行绩效考评信息化的研究与实践 中国农业银行北京市房山区支行 徐华椰 商业银行绩效考评是商业银行对业务经营活动投入产出效率进行科学测量考核与评价的程序、方式和方法的总称。绩效考评信息化是商业银行利用计算机和现代通信手段实现获取信息、传递信息、存储信息、处理信息、显示信息、分配信息的相关技术，是以计算机为工具，更好、更快、更准确的解决商业银行绩效考评的方法。 一、商业银行绩效考评信息化的现状 2009年初财政部发布《金融类国有及国有控股企业绩效评价暂行办法》，标志商业银行绩效考评工作进入规范化阶段。商业银行实行目标管理，加强合规管理，整合财务考核和绩效考核机制，建立矩阵型绩效管理体系和各级行（处）、部门、个人、产品绩效考评体系，促使商业银行绩效考评逐步进入信息化阶段。 由于商业银行绩效考评指标多，由效益类、发展类、风险类、计划完成类等多个大类上百个指标；各级行（处）的考评指标及考评指标的权重分不同；考评对象（单位、部门、个人、业务品种）不同，仅靠传统的手工、算盘、excel制表等技术手段已不能满足考评时效性要求。期（月、季、年）初各级行都在等待考评结果，以便分析经营状况，总结经验查找不足，尽快兑现绩效工资。因此，要满足考评时效性的要求，商业银行亟待寻求新的技术和方法。 笔者认为：商业银行绩效考评信息化已是当务之急，由于计算机技术和通信技术的飞速发展，国有商业银行已建立起了全国统一网络，实现了信息实时共享共用，为绩效考评信息化创造了条件。 二、商业银行绩效考评信息化系统设计的基本原则 （一） 安全可靠性。无论何时，安全可靠性是首要的前提。主要通过以下措施来保障系统的安全性：工作环境与外界的隔离措施；必要的保密技术和设备；访问权限的控制；信息在传输过程中的加密；完备的数据备份方案以及技术保障措施，确保系统的安全。当系统出现故障时，系统数据能得到及时恢复。 （二）通用性原则。系统在商业银行各级行范围内使用，因此要求系统具有一定的通用性，能够保障系统在不同的应用范围均可以良好的运行。同时，便于系统的管理、维护和更新。 （三）易用性原则。易用性是系统设计的宗旨。对于系统的使用人员，基本设置为通过鼠标选择、拖拉等就能完成大部分任务，系统使用不需要复杂的培训，即可使每个工作人员方便、灵活地使用。 （四）先进性原则。在平台的选用、方法设计、数据传输和保密方面均采用当前国际、国内的先进稳定的技术，以保证系统功能的可靠发挥，其整体水平达到或超过国内领先的水平，在相当一段时间内，不会因技术的陈旧而被淘汰。 （五）扩展性原则。系统必须具有开放性的体系结构。同时，系统必须具有良好的可扩充性，在一段时间内，系统可以简单地在功能上进行扩充，增加新的功能、挂接新的应用等，而不需要重新开发，或耗费大量的人力对系统整体设计做大的变更。系统还应注重投资保护原则，应充分考虑银行现有的软、硬件使用情况，做到兼容使用。 三、商业银行绩效考评信息化系统的基本框架 商业银行绩效考评信息化系统的基本框架，是以多层浏览器/服务器结构(Brower/Server) 为基础、采用Internet技术实现的商业银行内部网络系统（Intranet）。多层浏览器/服务器结构具有下列的优点：每台客户机只须安装浏览器软件，维护量小；处理逻辑在应用服务器端，将网络数据流量控制在局域网段；充分利用Internet上成熟丰富的网络通信技术，使用现成技术和资源建造商业银行内部网，建设成本低；Internet/Intranet技术已经深入人心，广为接受，具有公认的先进性、开放性、可扩展性及兼容性。 商业银行绩效考评信息化系统各个部分都采用了配置实现技术。在前台页面部分，所有的菜单、具体功能的实现都是通过配置实现。后台数据库服务器采用三层结构模式如下图所示： 图1 后台数据库服务器所采用的三层结构模式 系统结构流程图如下： 本系统的流程图： 四、商业银行绩效考评信息化系统主要功能模块 该系统的信息内容为三部分：一是商业银行经营状况，包括效益类、发展类、风险类、计划完成类、跟单计价类等大类指标，以总行、一级分行、二级分行、支行、分理处为评价对象，各级行（处）绩效考评需要什么指标就设置什么指标，增加、修改、删除考核指标由各级行（处）自行确定，导（植、录）入数据后自动产生绩效考评结果；二是部门经理的考核和分配。以部门经理、个人为评价对象，导入部门经理、个人台账，通过程序设定的公式和换算标准，自动产生部门经理、个人业绩考评数据；三是跟单计价。以业务品种和个人为评价对象，导入计价产品数据和个人营销数据，通过程序设定的产品计价标准，自动计算出每一位员工营销产品的计价结果。 （一）整个系统分为以下功能模块 1、注册登录 录入IP地