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银行招聘：时事政治 健全管理制度“卡”银行卡风险/html/yinhang/银行招聘网：随着银行卡业务的快速发展，信用卡套现、伪卡欺诈、ATM资金诈骗等银行卡风险案件时有发生，对银行和持卡人合法权益、资金安全造成威胁的同时，也制约了银行卡产业的健康发展。笔者建议，有关部门应从发卡、交易、使用和受理等各环节加强银行卡安全管理，积极预防和打击银行卡犯罪活动，各金融机构应认真落实银行卡账户实名制，充分利用公民身份信息系统，确保申请人开户资料真实、完整、合规。针对信用卡，要根据申请人的资信状况，合理确定授信额度，申请首张信用卡的客户，要采取亲访亲签制度，严禁他人代办。个人代理他人办理借记卡的，须同时留存代理人和被代理人的身份资料。单位员工集体开立的借记卡账户，须员工本人持身份证到网点办理激活，并当场修改密码后方能正常使用。各金融机构应建立有效的信息安全防护系统，完善对交易信息的动态监测，建立持卡人主体交易信息数据库，实现对持卡人信息的风险防控。加强大额、可疑交易信息的监测和报送，对有疑似套现、欺诈行为的持卡人采取临时锁定交易等措施。此外，要严格自助转账业务的处理，对通过电话、网络、ATM转账的，要设置每日每卡转出限额。严把特约商户准入关，认真做好特约商户信息登记工作，建立健全特约商户现场检查和非现场监控制度，对有受理伪卡、盗录信息等行为的商户，暂停或终止其银行卡交易。此外，要改进银行卡受理