“1104工程”与风险为本监管讲座课件.ppt

“1104工程”与风险为本监管 主要内容 一、“1104工程”简介 二、风险为本的非现场监管 三、目前银监会监管业务流程设计 四、非现场监管报表指标体系介绍 一、“1104工程”简介 为加快银监会系统信息化建设，2003年11月4日，银监会专门召开了“银行业金融机构监管信息系统建设”主席办公会和监管信息系统建设领导小组会议，会议决定启动“1104工程”——银行业金融机构监管信息系统。 一、“1104工程”简介 　　（一）“1104工程”提出的背景 　　　1、控制银行业风险成为金融监管的重中之重； 　　　2、着力解决现行银行监管体制，特别是非现场监管能力方面存在的问题； 　 3、迎接巴塞尔新资本协议带来的冲击，推进资本充足监管的理念和技术方法。 一、“1104工程”简介 （二）“1104工程”建设的重要意义 　　 “1104工程”非现场监管信息系统的建设是一项庞大的系统工程，“1104工程”投入运行，不仅仅是简单的监管技术支持系统改善，而且是一场带有全局性、系统性和根本性的监管变革。 “1104工程”实施后，监管流程和统计流程将发生重大变化，这必将改变传统的监管格局。与此相适应，非现场监管和现场监管在监管工作中的关系将被重新理顺。按照银监会的安排，非现场监管将作为监管工作的重点，对人员和岗位做出明确要求。这种理念的确立和实施，将对监管工作形成深远的影响。 一、“1104工程”简介 （三）“1104工程”的主要任务 1、设计开发非现场监管报表指标体系 2、再造监管流程 3、开发监管信息系统 一、“1104工程”简介 （四）“1104工程”信息系统总体框架 1、机构准入系统 2、高管人员系统 3、非现场监管系统 4、现场检查系统 一、“1104工程”简介 （五）目前“1104工程”信息系统建设情况——主体工程 已经建设的系统 机构市场准入系统 高管人员管理系统 单点登陆管理系统 CA认证中心 监管信息交流平台 正在建设的系统 非现场监管信息系统 法人银行业机构非现场监管信息系统工程 银监局银行业机构非现场监管系统（非法人银行分支机构非现场监管系统） 非现场监管系统辅助工程 数据集市 风险评级 风险预警系统 现场检查系统工程 ACL审计软件 现场检查系统 一、“1104工程”简介 （五）目前“1104工程”信息系统建设情况——网络工程 全面完成银监会系统一、二级骨干网络的建设和试运行工作。确保总会、省局和分局骨干网络全线贯通。 在骨干网络系统中，重点完成网络管理系统、防病毒系统、网络运行流程监控系统的发展建设，实现故障管理和性能管理自动化。 按期完成新大楼局域网和机房工程建设，为“1104工程”系统顺利切换做准备。搭建“1104工程”外网数据采集平台，实现“1104工程”数据采集的自动化、网络化。 一、“1104工程”简介 （五）目前“1104工程”信息系统建设情况——办公系统 已经建设的系统 内外网邮件系统 银监会OA系统 银监局、银监分局OA系统 防垃圾邮件系统 防病毒系统 统计信息网 银监会外网网站 银监会内网信息平台（二期） 机关服务综合信息系统 公文传输系统 正在建设的系统 网络与系统管理项目 档案管理系统 文档交流与协作平台 银监会系统OA三期工程 Ip电话 一、“1104工程”简介 （五）目前“1104工程”信息系统建设情况——其他方面 已经建设的系统 急用先行报表系统 农村合作金融机构监管信息系统 外资监管信息系统 两项统计管理信息系统 信息披露系统 正在建设的系统（银监会） 外资监管信息分析系统 二、风险为本的非现场监管 （一）非现场监管的概念和作用 1、非现场监管的概念 非现场监管又称“非现场监测”、“非现场监控”，是按照审慎监管原则进行银行监管活动的重要方式之一。具体而言，非现场监管是指监管机构通过收集有关金融机构经营管理相关数据材料，运用一定的技术方法（如各种模型与比例分析等），研究分析金融机构经营的总体状况、风险管理状况以及合规情况等，发现其风险管理中存在的问题，并对其稳健性进行评价。监管部门通过非现场监管，能够及时、持续监测金融机构的经营和风险状况，并能为现场检查提供依据和指导，使现场检查更有针对性，从而有利于合理分配监管资源，发挥现场检查的最大效力。 二、风险为本的非现场监管 （一）非现场监管的概念和作用 1、非现场监管的概念 从风险为本的监管角度讲，非现场监管并不是简单地局限于分析每张监管报表，而是要透过日常的报表分析，持续关注被监管机构的内部