客户审一核与筛选表.docVIP

客户审核与筛选 一、目的与意义 全球网对其用户进行评价与选择，主要有三个目的： 一是核实客户信息真实性、完整性、正确性，确保注册用户信息可靠度。 二是为银行等金融机构提供客户初步筛选服务，推荐优良的客户，避免传递垃圾信息，减少银行后续客户选择工作量， 三是区分客户层级，有针对性的提供后续金融和附加服务。 二、操作办法 全球网对客户的评价与选择分两个阶段，一是基础信息审核，即对客户和客户信息进行核实和校验；二是客户资质筛选，即通过一系列指标评价客户优劣与发展情况。两阶段依次进行，严格遵循先审核，后筛选的规则。 1、基础信息审核 全球网审核客户信息，通过信息审核的客户才能成为全球网的注册用户。用户审核主要从以下三大方面着手： 真实性：是指客户资料与客户实际情况相符。如：企业名称、组织机构代码编号、营业执照注册号、经营范围、工商注册时间、注册资本、法人代表等。 完整性：客户所填写的材料必须满足申请贷款所要求的内容，各个贷款产品都有不一样的产品补充信息，资料的完善程度决定着能否顺利提交申请。 正确性：由于客户在填写材料方面避免不了不错，比如财务数据总负债大于总资产等的逻辑错误、联保体关系建立（建行产品涉及）等。全球网将提供专业的辅导。 2、客户资质筛选 客户资质筛选分为两个环节，优选环节考量客户资质优劣，根据客户资质水平筛选出优良客户；黑名单环节考量客户是否有不良记录，包括