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业务运营风险 单项选择题 1、本行员工提供本人账户，协助客户将其网上放款资金转回客户账户内的这种行为属于（ ）。 A、违规出租、出借员工本人账户（卡）代客户办理业务 B、不良的业务或市场行为 C、未经授权的行为 D、代客保管或代办业务 答案 A 2、以下哪个指标为营业机构风险管理的总括指标，直接反映特定营业机构被业务运营风险冲击的程度。( ) A、风险暴露水平 B、内部风险暴露水平 C、外部风险暴露水平 D、可控风险暴露水平 答案 A 3、以下关于综合业务系统权限卡管理的描述错误的有。（ ） A、业务人员权限卡的密码应不定期更换，更换间隔时间最长不得超过15天 B、柜员因岗位变动、学习休假等原因引起的暂时离岗10天（含）以上的，需申请将权限卡改为待启用状态 C、柜员因休假、学习等原因离岗而处于待启用状态的权限卡，由持卡人独立上锁（或本人签章密封）后集中在网点保险柜（箱）内进行保管 D、以上三点描述都不正确 答案 D 4、按《个人存款账户实名制规定》，下列关于实名制证件的讲法中正确且最全面的是。（ ） A、居住在境内的中国公民，为居民身份证、临时居民身份证、户口簿、护照 B、居住在境内的16周岁以下的中国公民，为居民身份证、临时居民身份证、户口簿、护照 C、居住在境内的中国公民，为居民身份证、临时居民身份证、户口簿 D、居住在境内的16周岁以下的中国公民，为户口簿 答案 C 5、柜员办理业务过程中发现操作错误后，为掩盖其错误操作行为，未按规定的反交易流程进行账务处理，有意采取其他方式调整错误账项的，依照《员工违规行为处理规定》第八十一条，给予（ ）。 A、解除劳动合同 B、记大过至撤职处分 C、警告至记过处分 D、违规积分 答案 C 6、节假日办理对公收款业务使用非营业时间使用交易码为（ ）。 A、2026 B、2100 C、2020 D、2021 答案 A 7、各部门根据本部门人员离职申请，向信息科技部门申请提供离职人员近一个时期至少为（ ）个月的外发邮件、硬盘检查性扫描、U盘拷贝记录、互联网访问日志、客户端离线上网扫描等检查信息。 A、1 B、2 C、3 D、4 答案 C 8、营业网点柜面业务异常的表现形式中，非正常查询或修改客户信息属于（ ）。 A、客户信息或账务信息异常 B、业务操作异常 C、员工或客户行为异常 D、外部反映异常 答案 B 9、为强化账户开立风险管理，营销部门应切实组织开展（ ），账户受理和审批部门应严格按照规定要求审查营销部门账户开立、变更意见，落实开户（ ）制度，确保开户资料、信息真实、完整、合规。 A、尽职调查 集中审批 B、客户营销 分工合作 C、客户营销 分级审批 D、尽职调查 分工审批 答案 A 10、自动柜员机掌管密码人员临时变更或工作调动时，下面说法正确的是（ ）。 A、接管人员必须在3日内更换保险柜密码。 B、必须办理定向交接(掌管钥匙人员不能接管密码)手续并及时更改密码。 C、接管人员必须在2日内更换保险柜密码。 D、为了简化手续，交接时可以不用登记相关登记簿 答案 B 11、以下说法错误的是（ ） A、银行内部员工不得代理客户保管各类空白重要凭证 B、上门服务人员可代理客户进行对账结果的确认 C、签发转账银行汇票一律不得填写代理付款行名称 D、在同一票据交换区域内可以使用支票，票据交换区域以外的异地也可以使用支票 答案 B 12、自动柜员机密码保管人员须不定期更换密码，每（ ）至少更换一次。 A、季 B、月 C、15天 D、半年 答案 A 13、因人员变动、临时离岗、学习休假、岗位变动等原因引起的暂时离岗（ ）以上情况，要于变动当日（最迟2日内）在《业务人员信息调整申请表》中填明原因，经业务主管批准，权限卡改为待启用状态。 A、1天 B、3天 C、5天 D、7天 答案 B 14、下列操作不属于柜员严禁办理的事项是（ ）。 A、临时离柜签退终端画面 B、午间停止营业没有上缴超限现额现金 C、单人向分行领取业务印章 D、手工签发机用存单（折） 答案 A 15、自动柜员机保险柜钥匙非加钞时间应做到（ ）。 A、随身携带 B、放入柜员抽屉加锁保管 C、放入铁皮柜 D、完成加钞工作后必须入库(或保险箱)保管 答案 D 16、岗位轮换必须在监交人员监督下办理交接手续。（ ）对交接工作负全面责任，如事后发现交接不清追究交接双方人员责任