投资管理流程手册.doc

投资管理流程－（讨论稿） 编制人： 授权人： 版本： 生效日期： 此手册仅供财务管理中心及资金投资管理中心使用和参考，未经太平洋保险公司授权和许可，不得外传。 目录 第一部分 概述 1 1 定义与范围 1 2 职能说明 2 3 资金投资动作分类 5 第二部分 业务流程 7 1 投资风险管理 7 1.1 流程图 7 管理方法 8 1.2 流程描述 9 2 资金划拨 16 2.1 流程图 16 2.2 管理方法 17 3 投资结算与财务核算 21 3.1 流程图 21 3.2 管理方法 22 3.3 流程描述 23 附件 29 附件1 内部制度索引 29 附件2 新增/改进单据索引 30 附件3 内部管理报告 34 附件4 主要业绩考核指标样本汇总 41 概述 定义与范围 定义 资金投资，主要是指太平洋保险集团公司，利用财产保险总公司和人寿保险总公司以及集团自身的可利用的资金，在国家法律、法规允许的范围内，在符合保险行业资金运用范围规范的前提下，通过设立专门的投资管理机构职能说明 职能 负责人员 职责描述 共同职责 投资决策委员会、投资管理中心、共享服务－财务中心、共享服务－财务中心—资金管理中心 所有相关人员 确保公司投资资金的安全性和可收回性 确保公司资金投资过程中的利益最大化 特殊职责 投资决策委员会 审批公司投资领域的策略及制度 定期审核并听取投资管理中心的季度工作汇报 审定总体投资计划，审定投资目标和重大的投资原则，包括投资的仓位控制、投资组合比例等投资原则 审核重大投资项目 投资管理中心 投资管理员 执行投资决策委员会的投资策略、制度和投资原则，向投资决策委员会进行季度工作汇报 资金运用管理中心投资风险防范的日常管理工作 建立和完善投资运作的内部控制和业务管理制度，建立科学的投资决策规程，并监督制度的实施 对投资方向和组合资产结构的风险进行评估，建立并维护预警指标体系 参与投资决策，向投资决策委员会和相关管理层提供关于投资风险的因素分析 对各投资产品的投资业绩表现进行衡量和评估，以检验投资策略的有效性 确定并授予投资业务员的交易权限，对于超过投资业务员投资权限的投资活动进行审批、授权 协助建立并维护投资管理中心投资数据档案，包括基金、债券、存款、专户等四大块 制订资金运用数据统计管理办法办法，负责各项投资业务统计报表的编制，并向投资监管部门报送个项监管报告 协调与公司其他部门的业务关系，加强联系，积极合作 投资管理中心 投资业务员 基金业务 在授权范围内的基金投资操作，包括基金一级市场的申购和二级市场的交易 研究分析证券行情，根据投资决策制定具体投资方案，并制定基金交易计划 按照授权实施交易计划 债券业务 在授权范围内的债券投资操作，包括债券一级市场的承销和二级市场的交易 研究分析证券行情，根据投资决策制定具体投资方案并制定债券交易计划 按照授权实施交易计划 存款业务 本外币存款业务的具体操作与管理，以及营运资金进入存款市场的具体计划、管理、操作 研究分析国家的宏观经济政策变化及本外币的利率走势，负责与各大商业银行及有关单位联系，以及对各大商业银行的授信额度的审查，适时提出调整意见 按照授权授信制度，办理每笔业务，并对已发生业务及业务对象进行跟踪调查，适时作出调整方案 对存款利息的催收 专户理财业务 产、寿险的投资连接产品、分红产品、万能产品资金的分帐户运作 制定日常的投资交易计划并严格遵照授权程序执行 根据不同投资连接产品所要求的风险回报制定相应投资策略，对各种产品制定相应的战略性资产配置结构 投资管理中心 投资清算员 日常投资的交易清算工作 与共享服务－财务中心之间资金调拨、资金与证券交割、交收的正常进行，以及帐务核对的协调与沟通 基金投资、债券投资、存款业务的台帐核算，与财务中心及其他相关部门联系并及时核对有关业务的数据 投资管理中心 投资研究员 在收集整理国内外经济信息的基础上，有针对性地定期撰写投资研究报告，对所投资的品种进行及时的跟踪、分析、研究 关注并了解国内外金融市场特别的最新动态和资讯，及时完成临时研究任务，对突发事件和敏感性问题及时作出研究 与投资管理及投资业务岗位进行经常性的交流，获取相关信息，为公司投资活动提出意见或建议 加强与监管部门的沟通，研究新的基金投资品种、开拓新的基金投资渠道 负责与政府部门及相关行业及同行业公司的工作联系和沟通，如财政部、保险公司资金运用部门和基金管理公司、证券公司等，学习先进管理经验，促进业务合作 共享服务－财务中心—资金管理中心 资金管理员 维护及更新资金管理系统数据 复核资金划拨请求 缮制并上报相关资金管理报