保险公司二元网点开设操作指引16页.docVIP

二元网点开设操作指引（2012版） 目录 引言 4 第一章 总则 4 1、适用范围 4 2、参考依据 4 3、二元网点筹建流程图及二三级机构各主要部门和角色职责简介 4 第二章 各项筹建工作操作指引 8 一、进入筹建期之前各项工作操作指引 8 1、外勤筹建负责人的选拔、确认和培养 8 2、内勤推动人力的选拔、确认和培养 10 3、网点设立申请 12 4、二元网点筹建工作启动和宣导会 14 二、筹建期内各项工作操作指引 15 1、筹备期资源申请标准及流程 15 2、新设二元网点职场租赁、装修 15 3、专项资产的申请、采购和配置 16 4、筹建期间品牌宣传 16 5、筹建期间外勤人力招聘、培训与留存 16 6、后援支持准备 17 7、开业验收准备工作 17 8、开业验收申请 18 9、保监局验收 20 10、证照办理 21 11、登报公告 21 12、筹建期间与监管机关的沟通与协调 21 13、网点开业庆典 22 引言 二元市场幅员辽阔，潜力巨大，是未来五年寿险人力和保费新的增长点和主要来源，是在全国范围内实现挑战新高，超越国寿的重要市场。促进二元市场发展，提升二元市场份额是寿险近年来最为重要的发展战略之一。为规范二元网点开设，提高开设成功率，特制定本操作指引。 第一章 总则 1、适用范围 本指引适用于二级机构本部、中心城市、三级机构在二元市场辖区内设立分支机构，包括支公司、营业部、营销服务部。 本指引所列举各项操作细则均以二元网点常态运作为基准，各机构可有选择的进行参考和借鉴。 2、参考依据 本指引参考《XX人寿分支机构管理制度》、《分支机构管理作业指导》、《二元网点开设管理办法》等公司内部相关制度的规定，并结合各机构在网点规划开设中的实际操作经验，制定本指引。 3、 第二章 各项筹建工作操作指引 一般来说，网点设立需经过规划计划和筹建准备两大阶段，即本指引所区分的进入筹建期之前和筹建期两个阶段，机构取得当地保监局同意筹建的通知后即进入为期6个月的网点筹建期。两大阶段中各项筹建工作相互关联，联系紧密，任何一项工作的拖延都会影响网点的开设进度，因此二三级机构负责人的重视关注程度，各职能部门之间配合的紧密顺畅程度，对于网点能否按期开设具有至关重要的意义。 每年8-10月开展次年度二元网点开设计划的制定与上报，在此之前机构应做好相应的规划工作，并结合总公司要求和机构自身现状、发展规划以及拟开设网点市场客观情况，制定并上报次年二元网点开设计划，由总公司二元发展部评估审核，最终以红头文件形式挂网公布。具体规划和计划制定工作详见《二元网点开设管理办法》相关内容。 进入筹建期之前的各项主要准备工作包括外勤负责人、内勤推动人员的选拔和培养，总公司红头批复的申请，报保监局筹建材料的准备与报送以及筹建启动宣导会的召开等。待收到保监局同意筹建的通知之日起，即进入为期6个月的筹建期。筹建期各项工作围绕网点职场准备，外勤人力储备展开，以最终取得经营保险业务许可证和营业执照为目标，具体包括专项资源的申请，职场的租赁与装修，专项资产的申请、采购与配置，筹建期品牌宣传，外勤人力的招聘与培训，各项后援支持工作，内部开业验收，报保监局开业材料的准备与报送，保监局验收，证照的办理和开业典礼的操办等。具体工作操作事项请参考如下： 一、进入筹建期之前各项工作操作指引 1、 2、内勤推动人力的选拔、确认和培养 合适的内勤推动人力的选拔对二元网点建立科学可控的经营管理平台具有十分重要的意义。在正式进入筹建期前，应选定出合适的内勤推动人员，以辅助各项筹建工作顺利展开，推动新设二元网点达成既定的人力、保费目标。 （1）配置标准和筹建期间主要工作事项 按照最新二元专项资源投入标准，对新设营销二元网点前半年每两个网点配置一名专项推动人员，对新设区拓二元网点第一年每个网点配置一名专项推动人员。在筹建期，该推动人员主要负责网点筹建期间与二、三级机构职能部门的沟通和联系，协助落实和实施网点层面的筹建工作，如新设职场选址、签订租赁合同、督导职场装修、办理消防证明、办理企业名称核准通知书、营业执照等；负责将公司各项政策、资源、方案等重要信息传达和宣导给外勤负责人及外勤队伍；辅助外勤负责人做好筹建期增员面谈和人力推动工作；辅助三级机构培训部组织与安排网点储备人力参加新人生产线各类培训；参与网点基础管理平台的搭建等。 （2）选拔模式 由二、三级机构各职能部门对日常表现优异、有晋升潜质、有发展意愿及其他符合条件的员工进行推荐，再经筛选、审核、面试后予以确认；或由二、三级机构组建招聘委员会和评审组，召开内部竞聘说明会，经过竞选和评审，确定出合适的候选人。 （3）选拔标准： 必备的候选条件需考虑如下因素： ①具备一定的社会经验及团队管理经验； ②在机构的日常工作中表现优异； ③本人有强烈