《柜台业务操作规程》_图文.doc

《柜台业务操作规程》_图文 导读：就爱阅读网友为您分享以下“《柜台业务操作规程》_图文”的资讯，希望对您有所帮助，感谢您对92的支持! 2.5 柜台限制性业务操作 2.5.1 操作范围 营业部柜台限制性业务主要包括以下范围： 1、客户冻结、解冻；卡号冻结、解冻；股东冻结、解冻； 2、股东迁移； 3、设置主股东帐号； 4、冲帐处理；帐面调整；调整支票余额；内部转帐；资金冻结及解冻； 5、股票存取； 股票冻结及解冻； 6、客户利息率的修改； 7、积数调整。 2.5.2 业务办理 1、在受理客户限制性业务申请时，营业部柜台人员应要求客户填写《综合业务申请表》，明确申请办理的业务种类；柜台人员对申请人提供的资料（身份证、股东代码卡、有关文件）的真实性、有效性、完整性进行严格审核，并将其复印妥善保存。 2、营业部因自身业务需要而提交的柜台限制性业务申请须提供业务情况说明。 3、营业部客服中心经理对业务申请资料进行审核后，通知营业部OA发起人根据业务需求（客户提出要求或营业部自身业务需要）通过OA办公系统发《限制性业务办理申请表》，并将相关附件按要求扫描（详细要求见附件）一并发出，经营业部负责人审查并填写审批意见后报公司经纪业务管理总部审核。 4、经纪业务管理总部业务监控岗受理营业部限制性业务申请，对《限制性业务办理申请表》内容及其附件进行审核合规性进行初审并提交部门负责人审批通过后转公司客户资产存管中心。 5、客户资产存管中心业务负责人收到《限制性业务办理申请表》审批流程后应进行审核，审核通过后由客户资产存管中心业务主办人、业务复核人进行业务操作及实时复核。 客户资产存管中心业务主办人、业务复核人完成业务操作及复核后补充填写《限制性业务办理申请表》，同时将业务办理情况及时通知营业部柜台主管。 每日业务终了，客户资产存管中心业务复核人打印当日相关业务报表与当日完成操作的《限制性业务办理申请表》进行核对，核对无误后妥善保存。 6、风控部指定人员应对每日发生的限制性业务进行实时监控，如发现业务风险或手续 不完备，风控部有权暂停办理业务并可要求相关部门做出合理解释。 每日业务结束后风控部指定人员对当日限制性业务操作记录进行事后稽核并归档。