《理财计算与规划》课程设计课程编码0501252课程类别专业核心课.docVIP

《理财计算与规划》课程设计 课程编码：0501252 课程类别： 专业核心课 适用专业：投资与理财 授课单位： 学分： 3学分 学时： 56学时 编写执笔人及编写日期：肖亚红 2014年10月10日 审定负责人及审定日期： 1．课程定位和课程设计 当前，我国已进入个人理财时代，金融理财热潮日益高涨。我国居民收入的提高为理财业务提供了较雄厚的物质基础和内在动力。金融改革为理财市场的发展创造了更好的外部环境，增添了新的活力。财富管理已成为我国金融发展的重要行业，理财业务已成为金融业拓宽业务的战略重点和创造新利润的重要来源，理财服务已是外资金融机构与我国金融机构竞争的重点和争夺市场的焦点。 从当前金融理财从业人员组成现状和国内理财业存在的问题看，金融理财专业人员严重缺乏，极待提高理财服务人员的综合素质和业务水平。从理财发展趋势看，今后理财服务更趋层次性、个性化和品牌差异性，对理财人才的要求更高、更为迫切。教育和培训是提高理财人员素质，培养理财人才和满足大众理财学习的关键。 而在理财规划的实际业务操作中，计算及其结果是客户最为关心的问题之一，熟练使用财务计算器以及通过对各种理财规划方案进行精确的计算是理财规划师的工作极具说服力的表现，同时也是理财规划师的工作区别于其他职业并突出其专业水准的核心技能之一。鉴于金融计算器的基础地位和重要功能，计算器的使用也成为取得理财规划师职业资格的必要考核内容。 理财规划计算所涉及的内容包括：现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、房产投资规划、税收筹划、退休养老规划等，几乎涵盖了理财规划师日常工作的方方面面。 1.1课程性质与作用 《理财计算与规划》课程是投资与理财专业的专业核心课程。本课程是根据金融机构中，投资与理财相关工作岗位的能力要求而开设的。在实际理财业务操作中，计算及其结果是客户最为关心的问题之一，熟练使用理财计算器是理财规划师的工作极具说服力的表现，同时也是理财规划师的工作区别于其他职业并突出其专业水准的核心技能之一。理财计算器的使用在理财规划中处于基础性地位，已成为取得理财规划师职业资格的必要考核内容，主要体现在理财数据计算解题过程中的提高计算效率。 本课程通过理论与实际相结合的教学方式，即引入丰富的案例帮助学生掌握理财规划与计算，并在课内和课外实训中掌握理财规划与计算的基本技巧，从而有助于培养从事理财规划、理财产品销售、投资理财顾问、客户咨询服务等一线工作的高素质技能型专门人才。 课程作用：本课程在专业课程中起着承上起下的串通作用。通过对本课程的学习，从知识上学生不仅对专业的课程有着更系统的认识，而且学生将能够以专业的视眼认识理财，对个人或家庭的理财计算与规划做出正确的选择。从技能上学生通过课堂练习、实训为未来所从事的岗位工作打下全面的基础，同时有利于学生进行知识迁移和可持续发展。 与其他课程的关系：本课程侧重于技能操作的培养。其前导课程是《金融概念与案例》、《个人理财》、《基础会计》、《财务分析》以及《证券投资》等课程，后续课程有《期货投资》、《外汇理财》、《税收筹划》、《理财案例分析与能力训练》、《理财顾问式营销》等。 1.2课程设计理念 课程开发遵循就业导向、行动导向、能力本位的现代职业教育指导思想，以培养学生在金融机构就业的职业能力、尤其是理财规划职业能力开发为目标，在课程教学内容的取舍和内容排序上遵循专业融入产业、规格服从岗位、教学贴近行业的原则，课程实施突出课程的职业性、实践性和开放性，紧紧盯住产业需求、牢牢贴近一线服务的教学模式，并本着以学生为主体，禀承多元智力的学生观，为学生树立终身学习的理念、职业生涯的发展奠定良好的基础。 1.3课程设计思路 课程总体设计思路：课程的设计基于工作过程、工作任务进行组织，课程内容是依据任务完成的需要、学生的认知特点以及相应职业资格标准来确定，在教学实施过程中合理取舍教学内容，并让学生在完成具体项目的任务过程中，科学合理的完成任务。理论与实践课时的比例为30%：70%。 通过项目实训，使学生掌握现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、房产投资规划、税收筹划、退休养老规划等知识内容，并使学生充分认知理财规划在投资理财专业中的重要性，并增强学生的团队精神和职业能力，充分满足相关行业和企业对就职者所需要的知识、能力和素质要求。 教学过程中，要通过校企合作、校内实训等多种途径，采取工学结合的形式，充分开发学习资源，给学生提供丰富的实践机会。要以真实设计项目实训为重点，组织学生进行理财规划活动，提高学生的创造性思维和专业技能。 2．课程目标 课程的总体目标： 以职业能力培养为出