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中国工商银行私人银行全权委托资产管理-多策略平衡优选理财计划说明书 2014年第342期 一、理财产品概述 名称 中国工商银行私人银行全权委托资产管理-多策略平衡优选理财计划 编号：PBZO1309 产品风险评级 PR3 （本产品的风险评级仅是工商银行内部测评结果，仅供客户参考） 销售对象 私人银行客户 目标客户 经工商银行客户风险承受能力评估为平衡型、成长型、进取型的有投资经验的客户。 投资计划类型 无固定期限非保本浮动收益型 投资及收益币种 人民币 计划发行规模 20亿元 募集期 2014年9月28日～2014年10月13日，根据市场情况，工商银行有权提前结束认购并相应调整相关日期。 预计成立日 2014年10月14日 工作日 上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 开放日 申购开放日为每月第1个自然日和第20个自然日，如遇非工作日顺延；赎回开放日为每季度第10个自然日，如遇非工作日顺延。 最低持有期 365天 申购 产品成立后，客户即可办理申购。客户可在相应申购开放日进行申购，办理时间为相应开放日的9：30至16：30，募集期不接受申购申请。 赎回 客户所持有的产品份额在满足最低持有期限后，可于赎回开放日选择全部赎回或部分赎回，办理时间为相应赎回开放日的9：30至16：30，募集期不接受赎回申请。 赎回、申购确认日（T+2日） 申购、赎回开放日后第二个工作日确认客户申购、赎回是否成功，并以相应开放日日终净值计算申购、赎回资金。 理财产品管理人 中国工商银行股份有限公司私人银行部 理财产品托管人 中国工商银行广东省分行营业部 认购起点/追加金额 客户可在募集期认购产品，起点为30万元，追加金额以10万元整数倍增加 理财账户最低保留份额 10万份 认/申购费率 0％ 托管费（年化） 0.04%，计算基准为理财产品前一日净值，按日计提，按季支付 投资管理费 固定管理费（年化） 管理费标准为1.00%，计算基准为理财产品前一日净值，按日计提，按季支付。 浮动管理费 当理财产品相邻申购开放日的收益率年化达到6.00%以上时，超过6.00%的部分管理人将按照20%的比例提取浮动管理费，按季支付。 赎回费率 0.00％ 单位净值 单位净值为提取相关费用后的单位理财产品净值，保留至小数点后四位，四位以下四舍五入。客户按该单位净值进行申购、赎回和提前终止时的分配。 认购份额 认购份额＝认购金额/1元 赎回规定 产品开放日，客户可将其满足最低持有期限的全部或部分理财产品份额赎回。单笔赎回不得少于10万份，若某笔赎回将导致客户的理财产品余额不足10万份时，工行有权视为客户将剩余份额一次性全部赎回。 赎回金额的计算 赎回金额＝赎回份额×单位净值×（1－赎回费率） 赎回金额保留至小数点后两位，小数点后两位以下四舍五入 赎回、提前终止 资金到帐时间 工商银行在赎回日或理财产品提前终止日后3个工作日内（T+3）将客户赎回金额划转至客户指定账户。 分红 理财产品管理人将视理财产品运作情况进行分红 分红方式 现金分红 募集期是否允许撤单 是 提前终止权 理财产品份额低于2000万份时，理财产品管理人有权提前终止理财产品。为保护客户权益，中国工商银行有权根据市场变动情况提前终止本理财产品。除本说明书第十四条约定的情形外，客户不得提前终止本产品。 其他规定 认购日至募集期结束日之间，资金按人民币活期存款利率计付利息，但募集期内的利息不计入认购金额。赎回日或理财产品提前终止日至资金到账日之间，客户资金不计利息。 二、投资对象 本期产品主要投资于以下符合监管要求的各类资产：一是债券、存款等高流动性资产，包括但不限于各类债券、存款、货币市场基金、债券基金、质押式回购等货币市场交易工具；二是债权类资产，包括但不限于上市公司股票收益权信托计划、其他债权类信托计划、附带回购权的股权投资项目、附带固定回报和超额业绩分成的股权投资项目、北京金融资产交易所委托债权、委托贷款、以及法律法规允许或监管部门批准的其他具备固定收益特征的信托计划、资产及资产组合等；三是权益类资产，包括但不限于结构化证券投资信托计划优先份额、新股申购、可分离债申购、可转换债申购、定向增发、股票型证券投资基金、股票型证券投资信托计划、以及法律法规允许或监管部门批准的其他具备权益特征的资产和资产组合等；四是其他资产或者资产组合，包括但不限于证券公司集合资产管理计划或定向资产管理计划、基金管理公司及其子公司的特定客户资产管理计划、保险资产管理公司投资计划等。在市场出现新的金融投资工具后，按照国家相关政策法规，履行相关手续并向客户信息披露后可进行投资。 其中部分资金将投资于另类资产。投资区域及投资品包括但不限于文化产品（包