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个险新契约作业流程 新人岗前培训之基础培训： * 目的 对运营流程有一个较为系统的了解，掌握个险新契约作业过程中四个流程的作业过程 标准件作业流程 非标准件作业流程 转帐作业流程 回执作业流程 掌握每个流程中的操作要点，指导实务操作 收获：“新契约运营流程”在你眼中变得透明 课程目的 * 课程目录 新契约标准件作业流程 新契约非标准件作业流程 转帐作业流程 回执作业流程 课程回顾 * ——流程图 新契约标准件作业流程 一 岗 通 柜 员 　承 保 打印、清分 保 单 邮 寄 代 理 人 上交 资料 上传 资料 录 入 复 核 核 保 收费 （详见转帐流程） 代 理 人 承保的条件： 核保通过+保费到帐 * 课程目录 新契约标准件作业流程 新契约非标准件作业流程 转帐作业流程 回执作业流程 课程回顾 * 初 审 员 　承 保 打印、清分 保 单 邮 寄 代 理 人 上交 资料 审核 资料 初 审 员 上传 资料 录 入 复 核 核 保 收费（详见转帐流程/转帐不成功问题件） 代 理 人 上交 问题件 审核 问题件 上传 问题件 问题件类型: 基本问题件 体检/访谈件 核审/成生 500万以上提交预审 ——流程图 新契约非标准件作业流程 非标准件：是指在承保过程中需要客户提交体检、财务等报告，或需要就有关问题与客户进行再确认的业务。 * 一 岗 通 柜 员 下发 问题件 代 理 人 通过邮箱 自行问题件 下发方法之一： 运营柜员代为打印问题件并下发给代理人； 下发方法之二： 代理人通过公司提供的邮箱自行打印问题件； 荐 推 代 理 人 ——下发 新契约非标准件作业流程 * 承保条件之一——核保通过 基本问题件、核保问题件、体检件和契约访谈件全部回销是核保通过的前提！ 问题件回销的有效期？ 基本问题件、核保问题件 —— 5天有效期(根据分公司实际要求说明) 体检件问题件 ——20天有效期(根据分公司实际要求说明) 请配合机构调查人员及时完成契访问题件 ——问题件回销与承保的关系？ 新契约非标准件作业流程 * 课程目录 新契约标准件作业流程 新契约非标准件作业流程 转帐作业流程 回执作业流程 课程回顾 * 提供转帐授权书 转帐操作 转帐成功 YES 结束 NO 问题件处理 继续转帐 NO YES 开始 首期保费的交付方式 ——银行转帐 ——外部流程图 新契约转帐作业流程 * 转帐合同录入 网点/财务结帐 银行转帐抽档 生成报盘文件 报盘文件下载 回盘文件上载 回盘数据检查 生成暂收保费 转帐成功的费用将生成保费，即保费到帐； 转帐失败的费用将生成转帐不成功问题件。 ——内部流程图 新契约转帐作业流程 * 开户行 工商银行等 （根据分公司协议转帐银行说明） 帐户类型 结算型帐户 户名 投保人（实名，音同字同） 帐户余额 保费合计+“小额帐户费用” 余额存在时间 交单之前 ——转帐成功5个的要素 新契约转帐作业流程 * 承保条件之二——保费到帐 转帐不成功问题件全部回销是保费到帐的前提！ “短缴问题件”虽系统自动回销，但也要及时补齐保费噢！ 问题件回销的有效期？ 转帐不成功问题件 ——5天有效期(根据分公司实际要求说明) ——问题件回销与承保的关系？ 新契约转帐作业流程 * 课程目录 新契约标准件作业流程 新契约非标准件作业流程 转帐作业流程 回执作业流程 课程回顾 * 何 谓 回 执 ？ 回 执 的 作 用 ？ * 柜员 代理人 投保人 保单 保单 回执 回执 保单犹豫期：投保人签收保单之日起10天内。 ——流程图 新契约回执作业流程 * 保单回执回销时效？ 代理人须在领取保单后的五天内交回保单回执。 （根据分公司规定说明） 保单回执回销时效与佣金的关系？ 未按时交回保单回执，相应佣金缓发，回执交回后补发。 ——时效要求 新契约回执作业流程 * 课程目录 新契约标准件作业流程 新契约非标准件作业流程 转帐作业流程 回执作业流程 课程回顾 * 标准件作业流程: 承保的两个条件？ 交单应备资料？ 非标准件作业流程: 问题件下发途径？ 各类问题件各自的有效期？ 课程回顾（1/2） * 回执作业流程: 回执的回销期限？ 犹豫期计算？ 课程回顾（2/2） * 掌 握 流 程 要 点