资金业务操作流程培训解析.ppt

资金部业务概况2008.05.08 主要内容 组织结构图及人员分工 监管部门的要求 资金部职能及内部控制 资金部的业务种类及操作规则 美元及人民币结算规则 实例分析 组织结构图及人员分工 监管部门的要求 短期外债指标（全行3.16亿美元） 中长期外债指标（全行9700万美元） 人民币：资本金的2倍 资金部职能及内部控制 主要职责 负责本部门职责范围内全行资金业务运作的组织和管理 负责拟定本部门职责范围内全行的中长期规划目标和年度计划 负责拟定全行的代客资金交易的制度和操作规范并组织实施； 负责境内外同业资金拆借，外汇及结售汇，衍生金融产品等资金类产品的交易; 负责与人民银行，外管局等监管当局的联系； 负责资金交易的日常风险控制与评估，提出金融产品创新的业务需求，参与金融产品的研究、开发，配合营销部门开展资金类产品的营销工作； 负责国际贸易，国际结算等业务的规则制定等 负责本部门职责范围内相关工作的指导、检查、监督，组织业务交流、人员培训及本部门人员招聘，季度、年度绩效考核工作。 内部控制 原则 流程控制 --前台：分行头寸需求表 用款申请书 头寸调拨单 交易台帐 --中台：外债额度使用情况统计表 每日资金拆放明细 --后台：网下资金拆借统计表 交易复核（MT320) 交易手续费统计表 --对账：每日帐户余额统计表 未达帐项统计表 每日发送对帐单（MT950） --代理行：每月交易对手授信额度调整 双人复核原则，主管复签 业务种类及操作规定 目前的系统支持 业务种类及操作规定 种类 --美元 外汇买卖（代客） 日常拆借（满足贷款及汇款需求） --人民币 网下拆借（满足贷款及汇款需求） 操作规则 美元拆借的主要对手 ---母行 ---韩国银行驻京分行：新韩，韩国产业， 人民币拆借对手 ---中国银行 ---中国建设银行 ---招商银行 ---民生银行 ---光大银行 外币及人民币结算规则 外币 ---美元（CHIPS） ---日元 ---欧元 人民币 ---大小额支付系统 ---中央国债登记公司（CDC） 几个规定及关键的时间点 几个规定 ---3月资金沟通会确定下来的 资金操作规定 ---结售汇业务的现行操作规定 时间点 ---每天报送头寸的时间及准确性 ---每日资金上划时间（何为当日资金） ---对汇入款的确定及上报总行 实例分析 为分行服务是资金部的基本职责 ---SWIFT上线后，系统不稳定。为了青岛分行的一个客户，加班到深夜，最后终于找到问题并解决。 急分行所急是资金部的工作态度 ---开始时分行对资金的时间观念不强，经常出现大额资金第二日就要提款的情况。总行在条件有限的情况下找寻不同的对手，去筹资。保证分行的用款 耐心讲解，互相沟通，努力营造和谐的工作氛围是资金部的工作原则 Be not afraid of growing slowly Be only afraid of standing still * *