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关于对xxx公司流动资金贷款的考察报告 一、企业基本情况况 （一）企业概况企业业性质、法定地址、注册册资金、成立时间、经营营范围、职工人数等。 经营情况：企业规模、主主导产品的产销情况、市市场占有率、在同行业中中的地位和发展前景等。。 行业情况：行业成本本结构、行业的经济周期期性、行业赢利性、国家家政策等。 管理情况：：企业组织形式、管理体体制、法人代表及财务负负责人情况、财务制度以以及关联企业经营情况等等。 （二）企业财务状状况 上年末及报告期财财务状况表 单位：万元元 项目上年末报告期 数据数据较年初 一、资资产总额 （一）流动资资产总额 占资产总额的的比例 1.货币资金 2.应收账款 3.应收收票据 4.预付账款 5.其他应收款 6.存存货 （三）固定资产总额 1.固定资产净值 2.在建工程 （五五）递延资产 二、负债债总额 （一）流动负债债 占负债总额的比例 1.短期借款 2.应应付账款 3.应付票据据 4.预收账款 5..其他应付款 其中：长期借借款 三、所有者权益 （一）实收资本 （二二）资本公积 （三）盈盈余公积 （四）未分配配利润 四、销售收入 五、利润总额 六、偿偿债能力指标 （一）资资产负债率% （二）流流动比率% （三）速动动比率% （四）利息保保障倍数 七、营运能力力指标 （一）总资产周周转率 （二）流动资产产周转率 （三）存货周周转率 （四）应收账款款周转率 八、盈利能力力指标 （一）总资产报报酬率 （二）销售利润润率 （三）净资产收益益率 九、现金净流量 （一）经营性现金净流量量 （二）投资性现金净净流量 （三）筹资性现现金净流量 企业资产情情况：总额、构成、与上上年末的比较、以及重要要数据分析（重点分析应应收账款和其他应收款账账龄、长期投资、固定资资产、存货等），变动较较大的，需说明原因。 企业负债情况：总额、构构成、与上年末的比较、、或有负债以及重要数据据分析（重点分析短期借借款、应付票据、应付账账款、其他应付款、长期期负债等），变动较大的的，需说明原因。 净资资产分析：总额、构成、、与上年末的比较，变动动较大的，需说明原因。。 财务指标的测算与分分析：偿债能力指标包括括资产负债率＝负债总额额/资产总额x100％％、流动比率＝流动资产产/流动负债、速动比率率＝（流动资产－存货－－预付账款）/流动负债债x100％、利息保障障倍数＝息税前利润总额额/利息费用、现金净流流量等；营运能力指标包包括总资产周转率、流动动资产周转率、存货周转转率＝销货成本/平均存存货、应收账款周转率＝＝赊销收入净额/平均应应收帐额余额（其中赊销销收入净额＝销售收入－－现销售收入－销售退货货、折让或折扣）等；盈盈利能力指标包括销售收收入、利润总额、总资产产报酬率、销售利润率＝＝利税总额/销售净收入入、净资产利润 （三）企业资信情情况包括在信用社的开户户情况、信用等级、授信信总额、目前实际占用授授信额及信用种类、占用用形态（四级、五级分类类），结欠利息情况。 银行信贷咨询系统查询情情况（包括借款人负债，，贷款卡，借款人概况，，借款人大事和担保查询询），对不良记录要有情情况说明，有关数据与银银行信贷咨询系统查询不不一致的要提供有效证明明。 xxx在各家金融融机构的信用情况 名称短期贷款款长期贷款银行承兑贴现现合计余额占比% 工行行 农行 建行 中行 农信社 其他 合计 （四）近期重大事项包括括企业改制、法人代表变变动、逃废债务、涉及诉诉讼等重大事项。 二、、申请贷款情况 （一））本次申请贷款的背景xxx （二）担保情况 保证人重点分析基本情况况、财务状况、银行借款款、对外担保情况。抵（（质）押情况：抵（质））押物名称、评估价值、、评估单位、是否存在高高估、抵（质）押率、抵抵（质）押变现能力、是是否办理足额保险、其他他情况等。 （三）市场场分析xx 三、综合效效益 该笔贷款对信用社社资产、负债、中间业务务所产生的经济效益（其其中：存款要分析上年度度和本年度的月均存款以以及近3个月月末存款余余额）等。 通过以上分析，，明确对贷款贷与不贷、、贷多贷少、期限长短、、利率高低、担保方式的的意见或限制性条款。 考察人签名 年月日 and style rectification activities revealing implementation plan stage also ask questions does not exist a lot of problems, such as the ideological and political quality, theoretical level, work stress and other aspects stil