农村信用社案件防控职能探索.docVIP

农村信用社案件防控职能探索--四川省达达州农村信用社案件防控工作作的调查 一、主要做法 （一）抓组织机构建设，明确确工作目标。达州市各级农村村信用社按照上级监管部门的的要求，结合自身实际，把案案件防控工作列为“一把手工工程”。各级农村信用社成立立了案件防控工作领导小组，，下设领导小组办公室，明确确了案件防控办公室职责，落落实了工作任务，并指定了承承办部室；为了把案件防控工工作进一步落到实处，全市农农村信用社层层签订了《案件件防控责任书》。通过这些工工作措施，有效建立了党委统统一领导下的案件防控工作体体系。同时结合上级监管要求求，制定了《案防信息专项报报送制度》、《案防协调联系系制度》、《案件防控评价试试行办法》等制度，深化了与与各级农村信用社、各相关职职能部门间的协调联动，实现现系统内案防资源互联、信息息互享、执行互动，充分发挥挥领导管理机关的“牵引机””功能。在实际工作中，达州州市各级农村信用社以“五抓抓”（抓分类治理、抓高发部部位、抓跟踪整改、抓内部控控制、抓案件问责）、“五结结合”（整治与教育相结合、、案件查纠与防范相结合、制制度完善与制度执行相结合、、内部监督与外部监督相结合合、内部控制与文化建设相结结合）为工作方法，开展“两两项检查”突出“八个领域””，全面实现“三个目标”（（继续降低案件发生率，提高高案件成功赌截率，严惩犯罪罪分子、重处违规行为”）。。 （二）抓活动开展，积极极开展“案防成效巩固年”。。为巩固案防成效，确保实现现“无新发大要案件”目标，，案件防控工作已成为促进本本行业又好又快发展的需要。。达州市各级农村信用社延续续了案件防控的高压态势，继继XX年成功开展“制度执行行年”活动后，XX年又被确确定为“案防成效巩固年”。。达州市各级农村信用社认真真按照监管部门下发的方案并并结合本行实际，扎实有效的的开展各项活动。主要开展了了内控制度“大学习”，操作作风险“大讨论”，三德“大大教育”，典型案例“大警示示”，科技信息系统风险、重重点机构风险、重岗人员风险险、金库管理和现金守押（包包含现金押 （三）抓协调联动，形形成案防合力。达州市各级农农村信用社一是完善了案件防防控会商机制，搭建好案件防防控会商平台，实现案件防控控办公室与各职能部室的有效效沟通，形成案件防控的信息息互通、举措互联。案件防控控办公室除在现场检查中向农农村信用社发出检查意见书外外，还向对口部室发出了意见见反馈书，力求形成监管督导导合力。二是完善案件防控经经验交流机制，按季（月）召召开农村信用社案件防控形势势分析会议，分析农村信用社社案件防控方面存在的薄弱环环节，提出防控措施建议，及及时进行风险警示。三是完善善与公安部门的工作协调机制制，做好保额系统安全评与检检查工作。 （四）抓重点领领域检查，明确风险管控。达达州市各级农村信用社案件防防控部门采取随机随时检查的的方式，会同安保、稽核（内内审）部门，对金库值守、账账户管理、对账、大额支付、、人员排查轮岗强制休假、风风险提示、票据业务、sc66000操作系统等内控关键键领域进行调查，实地查看各各营业网点案防工作部署落实实情况。 通过以上措施的落实，达州市市农村信用社案件防控态势得得以持续优化。 （一）促进进各级农村信用社高管案防意意识进一步提高。通过外部监监管部门对各级农村信用社的的巡查督导和内部案件防控责责任的进一步明确，将发现问问题与高管人员的任职考核挂挂钩，各级管理人员案防意识识不断提高，发现问题得以持持续改进就是有力的佐证。 （二）促进各级农村信用社进进一步加强对各项业务的风险险管控。通过对账户管理、对对账、大额支付、人员排查轮轮岗强制休假、风险提示、票票据业务、sc6000操作作系统等反复检查，各级农村村信用社进一步梳理了业务流流程，加强了易发风险业务的的管控。 （四）促进各各级农村信用社进一步加强职职工政治思想教育。全市农村村信用社以开展“案件成效巩巩固年”为契机，强化职工行行为排查，加强职工政治思想想教育，大力构建“合规”文文化，坚持合规经营、合规操操作，同时大力增强职工归属属感，努力形成稳定的“大后后方”。 三、存在的不足 案件防控工作有力地促进了了各级农村信用社持续改进自自身风险管控能力，其职能在在实际工作中得以较为充分的的发挥。但存在以下不足： （一）稳定性不足。案件防控控的人力资源体系对案件防控控工作的高效开展形成一定的的制约。一是案件防控人员业业务素质参差不齐，对监管规规制掌握不一。二是案件防控控工作人员的监管业务技能的的熟练程度不够。案件防控人人员往往只能以会代学和从实实际操作中学，业务技能不系系统。三是对案件防控工作人人员没有进行系统的监管业务务技能培训，存在一定的“瞎瞎子摸象”现象。四是案件防防控工作人员身兼多职，这种种案件防控职能由部室兼业的的做法容易