工行湖南株洲分行八个着力点筑牢风险管理防线.doc

工行湖南株洲分行八个着力点筑牢风险管理防线 为贯彻落实总行行《关于加强全面风险管管理工作的通知》的有关关要求，株洲分行将全面面风险管理贯穿经营管理理全过程，坚持把强化内内控建设、加强风险管理理作为固本强基、保证稳稳健发展的基础性工作，，紧紧围绕内部机制建设设，结合实际找准着力点点，围绕中心任务目标健健全机制、创新思路，充充分发挥内控案防和风险险管理对业务发展的促进进作用。该行通过八个着着力点前移内控案防关口口，构筑全面风险管理体体制控制防线，大力提升升全面风险管理水平： 一是通过问题整改强化制制度执行力。结合经营管管理中发现问题, 认真真剖析，举一反三，由内内控合规中心牵头，相关关专业部门及支行配合，，逐流程、逐岗位、逐环环节对现行规章制度、业业务流程进行梳理,强化化内控案防管理责任，切切实增强规章制度的有效效性,强化对各项经营活活动的制度约束，围绕重重点环节、重点岗位加大大检查力度,切实发挥专专业部门、内控合规和监监察部门的三道防线作用用，建立检查发现问题整整改责任制，加大责任追追究工作力度,通过问题题整改，分析存在问题的的原因，提出处理意见和和整改措施，从严处理。。继续完善监管资源整体体联动工作，充分利用风风险监管系统、运行风险险诊断系统等管理平台和和工具，形成操作风险现现场与非现场监管资源整整体联动的工作机制。通通过对运行监管资源的整整体联动，加强风险识别别，建立风险的即时披露露、定期分析和报告机制制，确保全行的核算质量量不断提高、问题整改落落实到位、风险控制水平平得到持续改进，以达到到有效管理和控制操作风风险的目的。 二是强化化专业部门管理职能。将将常规检查与突击检查相相结合，明查与暗查相结结合，检查与评价相结合合，查处与帮扶相结合，，多方位提高专业检查质质量和检查效果；重点将将加强对重要风险点的控控制。针对权限卡管理、、基层机构负责人管理、、代发工资业务、电子银银行、金库管理、印章管管理、客户经理管理、自自动柜员机管理、个人信信贷业务管理、反交易及及冲正交易等重点关注领领域风险点，加大检查频频率和整治力度，完善管管理措施，努力减低操作作风险。抓好“扫雷工程程”、视频“四定”办法法、员工思想行为动态管管理等内控案防措施的落落实，开展企业开户、UU盾申领、预留印鉴卡片片管理、银企对账、票据据承兑与贴现业务、客户户营销与维护、参与赌博博等七个重要风险点和客客户经理违反从业禁令、、基层机构网点负责人履履职不到位等专项整治活活动，不断提高全行内控控案防工作水平。对经营营管理中风险较大、发案案集中的领域要进行严密密的监控；对问题突出的的重点机构、重点人员和和重点环节，要集中力量量，重点整改，逐个解决决。各专业部门相互配合合，建立健全对重点岗位位、基层机构负责人的监监督制约机制，切实加强强对重点岗位、重点部位位、重点环节及基层机构构负责人的监督管理。 三是抓好安全检查工作。。一方面提高安全保卫工工作社会化业务监管水平平，提升安全防范设施的的防护能力和等级，严密密防控和有力打击外部侵侵害案件；另一方面加强强对重要时段、重大节日日安全管理，落实安全大大检查制度。同时，以一一级支行为片区牵头单位位，分别组织防抢劫、防防冒领、防火灾等内容的的安全应急演练活动。在在完成季度安全检查工作作任务的同时，继续通过过现场督促各机构整改安安全隐患，开展以机构负负责人日常安全管理合规规性为重点的安全检查与与评价工作。 四是完善善业务操作运作流程。坚坚持以风险控制为主线，，优化业务流程和管理环环节，形成清晰合理的业业务管理线条，确保全行行各类业务之间相互独立立、上下垂直、专业化管管理，实现有效的成本和和风险控制，积极向大内内控转变。同时，围绕业业务流程建设，认真贯彻彻落实总行各项规章制度度和业务操作规程，并结结合上级行制度创新、产产品创新、流程再造的实实际，及时修订和完善各各项规章制度和业务操作作规程，按照精细化管理理要求，探索研究全行各各专业的合规管理程序、、合规操作标准、员工行行为准则等合规管理工作作机制，进一步强化了对对各项经营活动的过程控控制。 五是加强案防警警示教育。积极组织开展展案防内控制度的学习活活动，提高全员案防意识识，使员工熟悉岗位的要要害环节和防范要点，提提高执行制度的自觉性，，并利用各类典型案例，，加强案防工作督导和业业务检查，对总行和省分分行确定的案防风险点进进行重点整治，对员工进进行警示教育，以案为鉴鉴，警钟长鸣，确保全行行案防工作上新台阶。 六是进一步严把新增贷款款质量关和贷款投向关。。严格按上级行要求和工工作程序，抓好贷前调查查，根据贷后管理职责，，严格加强贷后管理，确确保新增贷款质量。并切切实加强贷款风险分析和和监测,提高信贷风险管管理精细化水平。定期召召开信贷行业动态和隐性性风险预防分析会，及时时掌握客户经营和贷款运运