5.融资融券业务模拟题.doc

融资融券业务部分 单项选择题，以下各题中有一个正确答案，每题1分，正确得1分，未答或错误得0分，共100分。 “融券”是指客户向证券公司借入什么（B）？ 股票 上市证券 债券 基金 “融资”是指客户向证券公司借入什么（D）？ 基金 债券 股票 资金 融资融券交易与普通证券交易不同的有（ B） 投资者从事融资融券交易时，可以买卖所有在证券交易所上市交易的证券；从事普通证券交易时，只能在与证券公司约定的范围内买卖证券 投资者从事普通证券交易时，风险完全由其自行承担。从事融资融券交易时，如不能按时足额偿还资金或证券，会给证券公司带来风险 投资者从事普通证券交易，可以向证券公司借入资金买入证券，也可以向证券公司借入证券卖出 融资融券交易与普通证券交易相比，投资者可以通过向证券公司融资融券，扩大交易筹码，因此投资者的收益也一定会加大 融资融券业务试点期间，券商可以将以下证券融给客户（C）。 券商其他客户的证券 券商自有的证券和基金公司提供的证券 券商自有的证券 券商自有的证券和金融公司提供的证券 客户融资买入时，其资金来自（C） 客户普通资金账户 客户信用资金账户 证券公司 银行 如客户融券卖出证券后该证券价格上涨了20%，此时客户了结该笔融券交易，则相对于本次交易客户：（B） 盈利 亏损 持平 不确定 以下关于融资融券的说法错误的是：（C） 融资买入证券上涨时，融资交易的收益是无限的 融资买入证券下跌时，融资交易的亏损是有限的 融券卖出证券上涨时，融券交易的亏损是有限的 融券卖出证券下跌时，融券交易的收益是有限的 客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（A）。 信托财产 交易所财产 证券公司财产 登记结算公司财产 融资融券业务涉及的基本法律关系有（D）： 借贷关系 委托买卖关系 因借贷产生的债权债务的担保关系 委托买卖关系、借贷关系以及因借贷产生的债权债务的担保关系 在客户信用账户权益处置时，以下优先级别最高的是：（ D ） 客户权益 财产保全 强制执行 公司债权 证券公司不得向下列（B ）客户融资融券 交易结算资金已纳入第三方存管 证券公司的股东 具备一定的投资经验和一定的风险承受能力 已在该证券公司从事证券交易二年以上 下列哪个条件不是公司参与融资融券业务客户的基本条件：（D） 客户在公司证券资产达50万或50万以上 交易结算资金已纳入第三方存管 开户时间达18个月或18个月以上 最近一年盈利 客户提交融资融券业务申请前，营业部不需要对以下信息进行审核：（A） 客户户籍 客户账户是否为合格账户 客户风险承受能力是否在中等或中等以上 客户在公司账户资产无权益瑕疵 以下哪些材料需要客户提供外部资信证明文件才能予以采信：（D） 客户银行存款 客户收入状况 客户理财产品资产 以上都是 客户授信额度不得高于（D） 客户申请额度 公司规定的单一客户额度上限 评估额度 以上三项都是 以下哪个因素不会影响客户授信额度？（A） 客户性别 客户金融资产总价值 客户证券资产市值 客户申请额度 出现以下哪些情况，公司将可能下调客户授信额度：（ D ） 客户交易异常 客户信用等级降低 监管机关要求 以上三项均是 下列说法错误的是（C ） 投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕 投资者办理信用证券账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余证券的将其划至普通证券账户 投资者更换融资融券交易委托证券公司的，可以直接申请信用证券账户的转托管，而不需要注销其原先的信用证券账户 投资者在开户从事融资融券交易前，必须了解所在的证券公司是否具有开展融资融券业务的资格 投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（D ）。 签订《融资融券交易风险揭示书》 提交资信证明材料及担保资产 签订《融资融券业务合同》 其他三项都包括 客户只能与（A ）家证券公司签订融资融券合同，进行融资融券交易。 1 2 3 不限 下列关于信用账户和普通账户的说法正确的是：(D) 信用证券账户是登记公司统一编码，由证券公司开立的，而普通证券账户是证券登记结算机构开立 信用证券账户记录的只是“明细数据”，证券所有权为证券公司名义持有，而普通账户记录的是“证券持有”，为证券的所有权 与普通账户不同，信用证券账户不能挂失、挂失转户，且只能补办原号码 以上说法都正确 客户可通过以下哪种方法终止融资融券业务合同？（A） 注销信用账户 转出担保物 了结所有融资融券交易 结息 根据证监会《证券公司融资融券业务试点管理办法》的规定，客户在一个证券市场可委托证券公司为其开（C）个信用证券账户 2 多 1 3 客户在签订融资融券业务合同之前，必须给客户做风险揭示，并签订（B ） 贷款合同 风