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事后监督 系统概述 信息技术的发展，对银行业提出前所未有的挑战，也为银行提供了强大的业务处理、内部管理和风险监控手段。事后监督系统为加强、改善银行内部管理、提高银行整体风险防范能力、完善内部监控体制，通过高新技术手段，实现了银行业务的有效监督和金融风险的防范和化解。 传统的事后监督处理流程中，操作人员必须手工将前台业务产生的票证中的要素信息重新录入到计算机中，实现交易流水的勾对，因此工作人员机械劳动强度比较大。 事后监督系统，通过构建银行业务监督与监控系统的数字化、信息化、网络化监督平台、通过与银行综合柜面系统的一体化整合，实现对柜面业务的监督。 事后监督柜员可以根据日前凭证在系统中录入监督的方式，完全跟票监督；同时也可以根据监督任务或自定义组合条件（如30W以上、某个支行、某一笔流水、所有特殊业务等），筛选交易记录，进行监督。 监督流程 事后监督的管理流程 事后监督的管理流程，如下图所示： 图表 1 事后监督系统监督流程示意图 监督任务配置 首先，事后监督主管对监督任务进行配置、给监督柜员分配任务、设置监督机构的比例、调配柜员与监督机构的关系。 日前跑批 日前跑批是从柜面系统数据中心，将前一天或几天柜员交易业务数据，按照监督任务配置的要求提取到事后监督系统中。 事后监督 监督柜员根据监督主管设置的监督柜员与被监督机构的关系进行操作。首先，监督柜员根据设置选择自己需要监督的机构签到； 机构签到后，监督柜员检查机构提交的票据和数据库中统计的数据是否一致； 然后，监督柜员核对票据的信息和系统的电子数据的信息是否一致； 核对完成后，柜员提交机构监督结果。 日终处理 监督日所有机构监督完成后，通过日终处理，完成监督业务。系统生成事后监督的各种报表，如机构书面监督差错表、机构电子监督差错表，并按月、按季等生成统计报表。 系统功能 监督任务配置 监督任务配置功能是配置监督交易的监督要素，如是否监督金额及监督金额的范围、监督机构比例和范围、监督交易的比例和类型等。 人员任务分配 监督主管通过人员任务分配交易，分配各个机构（分支行）的监督人员。 日前 日前业务是从柜面系统的数据中心，按要求提取柜面交易数据的过程，日前可以按日期将一日或多日数据同时提取到事后监督系统中。 每次跑批可以从柜面系统提取多日的数据，但事后监督只能一天一天的进行，即只能按系统设定的督票日期进行监督，督票日期的所有监督任务完成后，才能设置新的督票日期，督票日期应该按照监督日历一天一天依次进行。 机构签到 监督柜员在监督之前，需要进行机构签到，签到后，该机构则只能由该柜员进行对票、监督、提交操作。 对票 对票是监督柜员将被监督的电子数据，与机构提交的纸质票据进行比较，检查票据的数量和类型是否一致，即检查票据的完整性，防止前端业务柜员漏送凭证。 监督 监督即督票工作，监督柜员核对票据上的信息和电子数据的信息进行比较，验证是否一致，记录监督信息。 机构提交 机构提交后，这个机构的监督日监督工作完成。监督数据按机构为单位进行统计。 机构提交后，该机构将不能再更改监督结果。 当前机构监督提交后，系统会自动跳到监督柜员监督的下一个监督机构。 日终 当分配的监督机构全部监督完成后，就算当前监督日的监督工作完成。日终是记录当天的监督工作完成的一个动作。 日终完成后，就可以对该监督日进行统计、查询、出报表。 系统特点 支持分散、集中灵活部署方式 事后监督采用C/S系统架构，银行可以根据监督的需要，将监督客户端分散部署在分行等业务机构，也可以统一集中部署，后督人员集中办公。 并提供与综合柜面系统、核心系统等东华软件系统间的接口和数据推送功能 灵活配置、满足客户不同的监督要求 后督系统提供灵活的监控模型配置，丰富的参数化、可视化模型定制。 系统提供跟票监督、抽查监督两种方式进行事后监督： 柜员可以采用在系统中录入凭证要素的方式，对监督日的所有票据跟票监督； 柜员也可以根据监督任务或自定义组合条件（如金额30万元以上、某个确定、某个柜员、某一笔流水、某类业务等），筛选交易记录进行监督； 监督主管可以设置监督机构比例、监督业务比例，系统按比例随机抽取机构生成监督任务，并可随机抽取交易进行监督，保证监督效果的同时减轻银行的督票压力。 报表丰富详实、为提升客户风险监控能力提供保障 系统支持监督记录的多种统计查询。 系统可以设置多种监督要素，如漏章、印章日期有误、传票清点摆放有误、无授权签字、漏附件、冲正作废票号不对等。 系统可以按照机构、柜员、交易类别等分别统计，分开打印统计结果，为各机构提升业务提供依据； 系统除提供监督日监督报表，如机构书面监督差错表、机构电子监督差错表外，并提供按月、按季、按年等生成统计报表。