[理财规划]综合理财规划[52p].pptVIP

* * * * * * * * * * * 案例五 夫妇俩对保险不了解，希望得到专家帮助。董女士有在未来5年购买第二套住房的家庭计划（总价格预计为80万元）。此外，为接送孩子读书与自己出行方便，夫妇俩有购车的想法，目前看好的车辆总价约在30万。夫妇俩想在十年后（2015年）送孩子出国念书，综合考虑各种因素后每年需要10万元，共6年（本科加硕士）。 请问：马先生一家需要理财规划师为其提供哪几方面的规划建议？应如何规划？（不考虑通货膨胀因素，假定各项贷款利率均为5%。） * 客户财务状况分析——资产负债表 资产 金额 0 其他负债 100，000 住房贷款 金额 负债 1，750，000 负债总计 100，000 净资产 负债与净资产总计 1，850，000 现金与现金等价物 活期存款 其他金融资产 现金与现金等价物小计 资产总计算 个人资产 700，000 900，000 1，850，000 250，000 250，000 日期：2005/12/31 客户：马先生家庭 * 客户财务状况分析——现金流量表 日期：2005/1/1-2005/12/31 姓名：马先生家庭 收入 金额 百分比 支出