对香港银行员工行为管理的认识与借鉴赴港学习.PDF

圜 囫 三 Occupation ‘ —— 管理及 内控案防工作深有感触 ，以 投资的规定、内幕交易、在外面工作 下为个人浅识。 的限制、汇报机制的规定、纪律处分 一 、 学习：香港银行员工行为管 等。守则还 明确界定 了违反规章制 理的精要 度与违反法律 的界线 ，告知八小时 1．道德价值文化深入人心。香港 内外哪些能做 、哪些不能做、哪些必 各家银行历来在内部十分注重 良好 须做 、哪些必须坚持、哪些必须放 道德文化建设 ，确立 了一套道德标 弃、哪些违反了就要受到相应 的问 准和价值 以供员工遵循，形成了独 责和查处等 ，让员工知晓违规 的后 特的香港银行 内控文化。员工道德 果。如在接受个人利益方面 ，明确规 价值一般包括诚实、持正、勤勉 、公 定员工应主动劝阻客户提供任何形 正、尽公民责任 以及问责等 ，每个雇 式的个人利益，包括馈赠、优惠、服 员都必须奉行这些道德价值。在入 务、贷款费用或任何有金钱价值 的 职前 ，雇员须经过严格 的培训考试 ， 物品，亦不得接受和保留上述个人 不合格者一律不准上 岗。每年度从 利益。如果符合行为守则内说 明了 高管层到每个雇员，必须按规定的 的(可 以接受的准则 )，员工可被允 学时重温道德价值 的内容及在年度 许接受某些个人利益，但必须报告 内进行调整、补充规定的内容。相关 并获批准。在SErE机制方面，规定员 部 门还定期组织考核或网上考试 ， 工按合理原则行事时，怀疑有非法 未达到规定学时和考核考试要求 活动在酝酿 中，应立即向有关部 门 者 ，经再学习仍不合格便不能成为 ；E#E，以便监管部门跟进。若员工明 雇员，已是雇员的也会面临停职解 知违法而未报告，还可能受到纪律 雇的风险。严格的上 岗考核 ，使银行 处分。 内部控制文化融化在每个员工心 在守则执行上 ，各家银行 的董 中，体现在各 自岗位上，贯穿在每项 事局必须将守则向各阶层推广并接 业务流程里。良好的道德文化，让银 受监督。董事及管理层应全力支持 口 行业在香港地位显赫 ，银行雇员因 行为守则，并以身作则，做遵行守则 讲诚信也