个人理财1讲义.doc

个人理财（一） 1 下列不属于价格机制的是(B ) 。 A o汇率机制 B o 结算机制 C o利率机制 D o证券的价格机制 2 普通合伙企业由普通合,l火人组成 ,合,l火人对合伙企业债务承担无限连带责任,关于普通合伙企业的说法不正确的是( B) 。 A o必须有两个以上合伙人 B o 不可以用劳务出资 C o有书面合伙协议 D o有限合伙企业的名称和生产经营场所 3 商业银行分支机构要开展相关个人理财业务之前,向当地银监会派出机构报告理财计划的销售文件不包括(C)。 A 产品说明书 B 产品协议书 C 法人机构理财计划发售授权书 D 风险掲示书 4 (B )是指保险公司将其实际经营成果优于定价假设的盈余,按照一定比例向保单持有人进行分配的人寿保险。 A 变额保险 B 分红险 C 投资连结保险 D 万能险 5.根据?个人外汇管理办法实施细则?,对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理,年度总额为(C)o A 每年每年等值1o万人民币 B 每人每年等值1万美元 C 每人每年等值5万美元 D 每人每年等值5万人民币 6 下列各类金融资产中,不属于货币市场工具的是( A) 。 A o3年期国债 B o回购协议 C o可转让大额定期存单 D o银行承兑汇票 7 如果名义利率是5% ,通货膨胀率为7% ,那么实际利率约为( C) 。 A 12% B 2% C -2% D 5% 8 开放式基金的交易价格主要由( C)决定。 A o供求关系 B o基金负债 C o基金净资产 D o基金总资产 9 在外汇买卖时,双方先签订合约,规定交易货币的种类,数额及适用的汇率约定于将来约定的时间进行交割的外汇交易是( D) 。 A 即期外汇交易 B 零售外汇交易 C 批发外汇交易 D 远期外汇交易 1o.大户报告制度与(B )紧密相关。 A 保证金制度 B 持仓限额制度 C 毎日结算制度 D 强行平合制度 11 商业银行应采取多重指标管理理财业务的市场风险限额,但在采用的风险限额指标中,至少应包括(B)o A 错配限额 B 风险价值限额 C 交易限额 D 止损限额 12 风险评级为一级和二级的理财产品,单一客户销售過点金额不得低于 ( D)万元人民币。 Ao1 Bo10 Co20 Do5 13 下列关于保险人特征不正确的是(A ) 。 A 保险人可以是保险公司也可以是其他代理机构 B 保险人有给付保险金的义务 C 保险人有履行承担保险责任的义务 D 保险人有权收取保险费 14 根据?商业银行理财产品销售办法?,商业银行在设计理财产品的过程中,应( A) 。 A 根据理财产品的风险状况和潜在客户群的风险偏好和风险承受能力,设置适当的起点金额 B 使用带有承诺性的称谓为理财产品命名 C 销售无市场分析预测和无定价依据的理财产品 D 遵循理财产品的起点销售金额不得低于1 o万元的规定 15 从赎回角度看,下列( C)流动性最高。 A 股票型基金 B 混合型基金 C 货币型基金 D 债券型基金 16.某企业偿还债务的能力很强，受不利经济环境的影响不大，违约风险不大，违约风险低，则它的信用等级是（B） A AAA级 B AA级 C A级 D BBB级 17 某农场向一食品加工厂提供黄豆,为防止黄豆价格出现波动,他们签订了一份半年后以某一价格交割一定数量黄豆的协议。该协议是(D )合约。 A 互换 B 期货 C 期权 D 远期 18 一般来说,市场利率上升会引起债券价格(D ) ,股票价格( ) ,房地产市场价格( ) 。 A 上升;上升;走低 B 上升;下降;走高 C 下降;上升;走低 D 下降;下降;走低 19 一般来说,下列产品中安全性最高的是(A ) 。 A 国债 B 企业债券 c 私募债券 D 中期票据 2o.理财师对客户家庭信息进行整理后 ,需要对客户家庭财务状况进行分析,其主要分析不包括( B) 。 A 收入结构分析 B 投资组合分析 C 支出