资管流程与注意要点资料.pptx

资管流程与注意事项财富管理部; ;一、产品运行前流程与时间;1、资金募集到交易的流程与时间; 资金募集：客户签署资管合同以后往合同中约定的资金募集账户以及在约定时限内打款。（管理人与托管人都不接受现金） ;6;7;8; 备案：所有客户打款完成以后，管理人将签署的资管合同、托管人出具的资金到账函、以及其他相关材料的电子件报送中国证券投资基金业协会（简称：中基协）进行报备，这个过程也称为备案。 备案成功以后，中基协出具电子版的产品备案函，管理人凭借备案函以及其他材料去开设与产品相关的交易账户，例如，证券交易账户（含开设股东卡）、期货交易账户等。;10;; 期货账户开设：下午14点前向保证金监控中心报备材料，当日可申请好期货交易账户。 证券账户开设：先得以产品名义去中国证券登记结算有限责任公司（上海分公司）开设股东卡，第3个或者第4个工作日可拿到此卡。同时，让券商上门开设证券交易账户，或者邮寄材料到券商指定营业部开始证券交易账户。 股东卡与证券交易账户完成以后，则证券账户才能完成。 最后由托管人到银行关联银期与银证。;(3)、划款交易; 2、产品设计说明与时间;15;16;资产管理合同设计;（2）产品设计时间为什么这么长？ ①产品各项要素的需求多样性，决定了产品设计时间长短。 具体来讲就是：多样性的需求，合同条款如何无歧义、无差漏的表述；更为重要的是，估值核算系统（简称TA系统）能否按照这些需求，进行合规估值与核算。 ②合同的审核时间。管理人、托管人、以及外包服务机构对合同进行审核。对于已经合作过的托管人与外包服务机构且产品要素简单，审核时间一般在3至5个工作日。; ③与投顾的沟通。例如，收益分配，盘中风控，产品 开放时间等等。 注意：请不要反复修改需求，这会延长产品设计时间。 ;20;二、注意事项; （2）日常风控，投顾需要注意的事项。 A、投顾协议中，要求投顾如在1小时内进行仓位限制，否则资管部会自行处理，使其符合投顾协议的风控要求。 B、若产品未有风控软件进行风控，相关交易账户不得更改密码，便于我方进行实时监控。 C、投顾每月15日以及30日提交盖章的“投资建议”书面材料，便于监管监察。 D、对于投顾的操作，我方有否决权。;Thank You!