对外担保管理制度..pdfVIP

东晶电子 对外担保管理制度 浙江东晶电子股份有限公司 对外担保管理制度 第一章 总则 第一条 为了保护投资者的合法权益，加强公司银行信用和担保管理，规避和降低 经营风险，规范浙江东晶电子股份有限公司(以下简称“公司”)对外担保的管理，保护公 司财产安全，制定本制度。 第二条 本制度制定依据为《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》、 《深圳证券交易所股票上市规则》、中国证监会《关于上市公司为他人提供担保有关问 题的通知》、《关于规范上市公司与关联方资金往来及上市公司对外担保若干问题的通 知》等规范性文件及《公司章程》。 第三条 公司全体董事及高级管理人员应当审慎对待和严格控制对外担保产生的债 务风险。 第四条 公司下属子公司对外担保，视同公司行为，其对外担保应参照本管理办法 的规定执行。 未经公司批准，所属控股子公司不得对外提供担保，不得相互提供担保。 公司控股子公司应当在其董事会或股东会作出决议后及时通知公司履行有关信息披露 义务。 第五条 释义： 1、办法所称对外担保，是指公司以自有资产或信誉为任何其他单位或个人提供的 保证、资产抵押、质押以及其他担保事宜。具体种类包括借款担保，银行开立信用证、 银行开具承兑汇票、保函等担保，包括公司对控股子公司的担保。 2、办法所称单项，是指单笔担保资产金额或者为某一公司累计担保金额。 3、办法所指下属子公司是指公司拥有实际控制权的控股子公司。 第二章 担保管理的原则 第六条 公司对外担保应当遵循平等、自愿、公平、诚信、互利的原则。公司有权 拒绝任何强令其为他人提供担保的行为。 1 东晶电子 对外担保管理制度 第七条 公司对外担保实行由公司统一管理，下属部门、机构不得对外提供担保。 未经公司批准，子公司不得提供担保，不得相互提供担保，也不得请外单位为其提供担 保。 第八条 公司作出的任何担保行为，须按程序经股东大会或董事会同意或经其授权。 第九条 公司对外担保总额不得超过最近一个会计年度经审计合并会计报表总资 产的50%；单项担保不应超过最近一个会计年度经审计合并会计报表总资产的20%。公 司对外担保总额为以下项目的加总： 1、公司这一法人实体对外担保金额； 2、各子公司等法人实体的对外担保金额乘以公司持股比例。 第三章 担保应履行的程序 第一节 担保的条件 第十条 申请公司提供担保的单位应具有良好的经营状况和相应的偿债能力。 第十一条 公司如因具体情况确需为其他公司提供担保的，应严格执行相关制度的 规定，按相应程序经公司董事会或股东大会批准，并采取反担保等必要的防范措施。 第二节 对被担保对象的调查 第十二条 公司应根据被担保人提供的基本资料，对被担保人的经营及财务状况、 项目情况、信用情况及行业前景进行调查和核实，对该担保事项的利益和风险进行充分 分析，包括但不限于： 1、为依法