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第二章 反洗钱法律制度 主讲人：包晓红 第二章 反洗钱法律制度 第一节 反洗钱法律制度概述 第二节 国外反洗钱法律制度 第三节 我国反洗钱法律制度的建立和完善 第四节 我国现行反洗钱法律制度 第一节 反洗钱法律制度概述 洗钱是各种贪利型犯罪过程中极为重要的一环，它使犯罪者得以实现经济目的，并通过金钱实现犯罪的恶性膨胀和恶性循环。因为数额巨大的洗钱活动会对金融市场造成严重影响，它使资本的流通不再受任何经济逻辑的约束。 近年来，犯罪分子与犯罪团伙洗钱数目又不断增加。据一些政府与地区经济组织披露的数字分析，估计现在世界经济大潮中流动的被洗过的赃款，每年的数额大约在 6000亿至15000亿美元之间。 一、反洗钱法律制度的发展 1988年《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》 1999年《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》 2000年《联合国打击跨国有组织犯罪国际公约》 从联合国安全理事会第1373（2001）号决议到第1566（2004）号决议公约》 2003年《联合国反腐败公约》 经过国际社会的多年努力，控制洗钱的法律机制逐渐完善。控制洗钱的法律机制已发展为包括国际法和国内法、刑法和金融法、实体法和程序法以及反洗钱技术培训等多种措施控制洗钱的综合法律机制。 二、反洗钱法律制度的分类 反洗钱法律制度一般包括三个层次。 第一个层次是立法机关制定的专门反洗钱法律，例如我国的《反洗钱法》等。 第二个层次是由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规，例如英国的《1993年反洗钱条例》 第三个层次是由金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引，例如中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》等。 三、反洗钱法律制度的主要内容 对洗钱行为的刑事处罚 从各国家和地区的刑事法律规范来看，自洗钱犯罪立法出现以后，不同国家和地区关于洗钱犯罪的概念和罪名在表述上不尽相同，但都基本上从自身角度指明了洗钱犯罪的一些共同基本特征，即将犯罪所得的各种非法收益，通过各种非法方法和途径使之在形式上合法化。 对犯罪收益的没收、冻结和扣押制度（重点关注） 其主要意义在于： 一是有利于防止犯罪财产及其产生的收益的转移、转换、隐匿和处置，尤其是非法资金的跨境转移； 二是有利于解决反洗钱调查、侦查、诉讼过程中的举证责任问题； 三是有利于解决反洗钱行政处罚和司法判决中的“执行难”问题，尤其是没收措施的执行； 四是有利于提高金融机构和特定非金融机构的风险意识，防止商业机构的不正当竞争行为； 五是有利于切实保护客户的合法财产权利，避免行政权和司法权的滥用； 六是为反洗钱国际合作的深入开展提供法律基础，有利于扩大执法、监管合作的内容和范围。 练习题 现代法制史上第一宗反洗钱立法是（ ） A 《爱国者法案》 B 《1970年银行保密法》 C 《40项建议》 D 《1986年控制洗钱法》 2．反洗钱领域的国际公约一致要求缔约国应当尽最大可能，相互问提供在反洗钱调查、起诉和司法程序中最广泛的法律协助。具体内容包括：一是洗钱信息和情报资料的交换。二是没收犯罪收益。三是引渡洗钱犯罪嫌疑人。四是（ ）。 A 定期通报 B 跨国起诉 C 司法互助 D 挪用资料 3．9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（ ）。涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。 A《美国银行保密法》 B《美国洗钱管制法》 C《反恐宣言》 D《爱国者法案》 4．英国《2002年犯罪收益法》规定的洗钱犯罪包括（ ）、“协助他人保持犯罪收益罪”和“获得、持有、使用犯罪收益罪”等具体罪名。 A “清洗毒赃罪” B“非法金融转移罪” B “拆零交易罪” D“隐瞒或者转移犯罪收益罪” 第二节 国外反洗钱法律制度 美国 英国 澳大利亚 瑞士 美国反洗钱法律制度介绍 美国反洗钱法律规范主要是联邦法律，包括《1970年银行保密法》、《1986年控制洗钱法》、《1992年阿农奥一怀利反洗钱法》、《1994年禁止洗钱法》和《爱国者法案》等。 英国反洗钱法律制度介绍 英国反洗钱的法律体系包括三个层次：第一层次是指由英国议会制定的单行法律，包括《1986年毒品贩运犯罪法》、《1988年刑法》、《1989年预防恐怖主义法令》和《1990年刑法》等；第二层次是由财政部根据法律的授权制定的《1993年反洗钱条例》。第三层次是金融监