我国银行业治理现状对行业安全的影响.pdfVIP

lillililili!!llillllilllill!11 1I 11 础|【1l1 1i1i1i1!!1! 1 !lI UIIIII! IiI I! I!I IIIII!IIIIII!lllll liIlI l lI iIHI1I 1 1I 1111!1 1I 1111 1iI1!1! 1 !l1I 1 !l IIIIUUlllill lI l l! l lIIlI ill lI lllllllllillllll!l llllllllll !l !lillllill1111! l!I lllilllllll lHl lI! lll lIl! ll lI ll!IIIIU!l lIlI l lIlIliI llilll l!l!ll lll l!l lllil111!Hlillllil !lI! Uillll !l 我@银行jtv含 5重乱收a才行此安公份都喃* 口王旭张娜杨亚萌 (北京交通大学 经济管理学院，北京 100044) [摘要]本文从公司治理的视角，分析了股权结构、董事会、高管激励机制以及监管机制等公司治理机制对银行业安全 运行的影响，并提出了相应的对策与建议。 [关键词]公司治理;现状;银行业安全 [中图分类号]F830.2 [文献标识码]A [文章编号]1003-1154(2013)02-0031-03 董事会政策实施适当的监督;(5) 董事会和高级管理 层应有效发挥内部审计部门、外部审计师及各内部 一、公司治理与银行业安全 控制部门的作用;(6) 董事会应确保薪酬政策及其做 公司治理是指通过一整套包括正式或非正式 法与银行的公司文化、长期目标和战略、控制环境相 的、内部或外部的制度或机制来解决经理人员的机 一致;(7)银行应保持公司治理的透明度;(8) 董事会 会主义行为及其他代理问题，协调公司与所有利益 和高级管理层应了解银行的运营架构，包括在低透 相关者之间的利益关系，以保证公司决策的科学性， 明度国家或在透明度不高的架构下开展业务。 从而最终维护公司各方面的利益。为了实现以上目 2∞9年，巴塞尔银行监管委员会进一步总结了 标，公司治理理论强调对经理人员进行监督、约束和 银行公司治理在金融危机中暴露出的种种缺陷以及 激励，并由此构建了以董事会建设为核心的内部治 其解决办法。戴维.沃克爵士(Sir David Walker)代表 理机制和以股票市场、借贷市场、产品市场、经理市 英国政府对银行公司治理做了深入检查与检讨，并 场为主要内容的外部治理机制，二者共同构筑完整 于 2∞9年11月发布了《英国银行与其他金融实体公 的公司治理体系，从而使经理人员在内部制度的约 司治理报告(最终建议)}。报告指出了英国银行业在 束和激励以及外部市场的威胁和压力下，为股东利 公司治理方面存在的根本缺陷2 一是董事会成员并 益最大化努力工作，尽可能解决所有者一一管理者 没有很好理解所运营机构的真正规模以及其风险; 之间的委托代理问题。 二是非执行董事的监督权威没有得到很好体现;三 1999年9月，巴塞尔银行监管委员会发布了《加 是银行普遍采用了无视风险的短期盈利模式;四是 强银行机构的公司治理.这是银行提升公司治理的