保险与理财技术总结.ppt

理财讲座-实现人生的目标 理财规划的重要性 理财成功要素：让财产净值不断成长 所以，投资要有计划、有系统的进行。 没有计划或靠投机方式发财者永远是少数。 观念：唯一能照顾你老年生活的就是年轻时候的你。 财务独立的完成，除了计划之外；就是财产保障。 一百人的故事 100人从开始他们的事业到六十五岁时，有二十五人死亡。 二十人年均收入低于6000元 五十一人年均收入6000~35000元，人均收入是12000元 四人年均收入超过四万。 只有4%达到财务独立目标 理财六原则 分散风险原则 财务计划功能不受意外失能或死亡影响。 资产是否受到法律保护 是否考虑到节税功能 是否有应付紧急状况的功能 是否有养老的功能 由以上各点可看出保险与理财密不可分 保险与理财 理财金字塔 理财像盖大楼，基础稳固才能累积。 保险就是基础，因为保险是在你不需要时就要购买的商品；等你需要时你也买不到了。 理财目的乃是拥有理想生活。 保险卖的是现金，不幸离开是给家人的生活费，活到年老就是养老金。 多数理财目标达不成都是来自于意外。保险是手煞车。 投资的魅力 权威人士预测： 21世纪高品质生活取决于投资理财 10万 X 1.584% =1584元 10万 X 2 % =2000元 10