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融资融券业务风险介绍 融资融券业务特点 营业部指定客户专员职责 客户面临的主要风险 风险案例实战分析 管理系统风险监控功能介绍 突发事件处理 反洗钱内部控制 融资融券业务相关制度 一、融资融券业务特点 四大基本功能 ① 价格发现（将更多的信息融入证券的价格） ② 市场稳定（减缓证券价格波动，有助价格稳定） ③ 增强流动性（放大证券供求，增加流动性） ④ 风险管理（有利于改变单边市） 与普通交易的不同 一、融资融券业务特点 四大基本功能 与普通交易的不同 ① 足额要求不同（保证金） ② 借贷关系不同（有借贷） ③ 财务杠杆不同（有杠杆） ④ 风险及风险关系不同（因借贷引发） 二、营业部指定客户专员职责 （1）客户资格初审,确定客户符合公司的准入标准。 （2）客户沟通与告知。讲解《融资融券合同》条款，介绍融资融券业务规则和操作流程，并向客户揭示业务风险。 （3）客户推荐。判断申请参与业务的客户是否适合参与融资融券业务，及客户的投资能力、风险承受能力和偿债能力。 （4）执行业务操作。具体落实融资融券业务客户征信、合同签署、授信额度申请等业务操作。 （5）客户持续服务。充分关注客户账户情况，在客户的融资融券业务出现或可能出现风险时，为客户提供合适的参考意见。 （6）协助公司控制业务风险。与客户持续沟通，及时了解客户资信情况的变化；协助总部开展逐日盯市，并就补仓与强制平仓等事项通知投资者。