银行从业资格投资资金.doc

1、短期融资券由（）承销并采用无担保的方式发行，通过市场招标确定发行利率。 A中国人民银行 B证券公司 C商业银行 D政策性银行 参考答案：C 解析：短期融资券由商业银行承销并采用无担保的方式发行（信用发行），通过市场招标确定发行利率。 2、在剩余财产的清算和股利分配时，（）的索取权排在最后。 A非累计优先股 B资本性债券 C累计优先股 D普通股 参考答案：D 解析：公司解散或破产清算时，公司的资产在不同证券持有者中的清偿顺序为如下：债券持有者先于优先股股东，优先股股东先于普通股股东。 3、关于机构投资者，以下表述错误的是（）。 A机构投资者主要包括基金公司、商业银行、保险公司、社保基金 B企业年金财产在投资过程中需要严格遵守有关法律法规确定的投资比例限制 C合格境外投资者也是一类重要的机构投资者 D证券公司、私募投资公司等可能接受投资者的资金，但不能成为基金公司的客户 参考答案：D 解析：基金公司、证券公司、私募投资公司等金融机构均可接受投资者的资金，为其提供投资服务，但同时这些机构本身也可能以一个机构投资资者的身份成为基金公司的客户。 4、我国第一只试点债券型QDII基金是在哪一年发行的（）。 A2006 B2008 C2007 D2009 参考答案：A 解析：2006年11月2日，中国第一只试点债券型QDII基金-华安国际配置基金发行，初始额度为5亿美元。 5、关于个人投资者