澳门大丰银行.pdfVIP

澳门 大丰银行 反洗黑钱及打击恐怖 活动融资手册 第四修订版 二零零九年六月一日修订 目 录 第一章 简介 1 一 ‧一 引言 1 一 ‧二 银行政策 1 一 ‧三 有关洗黑钱及资助恐怖主义之本地法规 1 一 ‧四 部门/ 分行责任 3 第二章 条例执行正、副主任4 二 ‧一 委任 4 二 ‧二 职责 4 第三章 认明客户身份 6 三 ‧一 全面政策 6 三 ‧二 个人及联名账户 6 三 ‧三 公司账户 7 三 ‧四 会所、会社、社团及慈善机构账户 9 三 ‧五 信托，信托人及受托人账户或由专业中介人开立之客人账户 . 9 三 ‧六 空壳银行及空壳公司 9 三 ‧七 政治人物 9 三 ‧八 汇出汇款 9 三 ‧九 汇入汇款 10 三 ‧十 保管箱及代客保管 11 三 ‧十一 承办无账户人士(偶然光顾者)之交易 11 三．十二 与投资有关的交易 12 三．十三 与信贷有关的交易 12 三．十四 代理行业务 12 三．十五 转介业务 13 三．十六 交易之其它限制 13 三．十七 维护及更新客户数据 13 第四章 记录保管 15 四 ‧一 保存期 15 四 ‧二 保存格式 15 第五章 监控及举报可疑交易 16 五 ‧一 识别可疑交易 16 五 ‧二 交易监控 16 五 ‧三 举报义务 17 五 ‧四 不泄露义务 18 第六章 培训 19 六 ‧一 讲座 19 六 ‧二 入职培训及加强培训 19 第七章 修订公布20 第一章 简介 一 ‧一 引言 将非法取得的资金合法化之过程称为「洗黑钱」。向已知或怀 疑为恐怖份子或与恐怖份子有关连又或倡导恐怖主义的个人 或机构提供资金或协助或利便其资金之提供称为「资助恐怖 主义」。金融情报办公室、司法警察局、澳门金融管理局及其 它执法部门对罪犯利用金融体系清洗黑钱及资助恐怖主义十 分关注。银行管理层对洗黑钱及资助恐怖主义亦同样关注， 因为偶一疏忽，卷入此类犯罪活动可引致银行信誉受损及由 可能之诈骗行为引致银行的直接损失。此外，银行及有关之 职员亦可能被视为知情下参与或协助清洗黑钱或利便或协助 资助恐怖主义而犯上刑事罪行。 一 ‧二 银行政策 按照澳门金融管理局制订的指引，对利用金融体系进行清洗 黑钱及资助恐怖主义，大丰银行已订立防范政策。在提供任 何金融产品及服务时，所有职员都必须严守规章。倘职员有 充份理由相信某客户牵涉清洗黑钱及资助恐怖主义，银行于 任何情况下都不应向该客户提供任何金融产品、服务或协助。 所有违规职员将会被依章惩处。 一 ‧三 有关洗黑钱及资助恐怖主义之本地法规 为与国际社会共同打击洗黑钱及资助恐怖主义，澳门政府引 入一个三层架构的崭新法律框架，包括立法会通过的法律、 行政长官颁布的行政法规与及有关监管机构签发的指引及指 令，以应付此类问题。按照二零零六年四月三日制定之第 - 1 - 2/2006 号法律及二零零六年四月十日制定之第 3/2006 号法律 的规定，洗黑钱及资助恐怖主义被介定为刑事罪行而任何违 反此类罪行的个人