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第1题 《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（ ）。【单选】 A.开除 B.通报同业 C.解除劳动合同 D.罚款 B 第2题 《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（ ）。【单选】 A.专案组 B.调查组 C.检查组 D.督查组 A 第3题 以下内容不符合《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（ ）。【单选】 A.应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系 B.年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决（应该为不满意) C.在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决 D.应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面 第4题 《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是（ ）。【单选】 A.对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息(应当在按照该制度要求的方式报送的同时，抄送银监会案件稽查部门。) B.案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除(不纳入案件统计系统。 ) C.如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报告》 D.案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准(以立案时公安、司法机关确认的金额为准。) 第5题 根据《银行业监督管理法》的规定，以下不属于银行业金融机构按照规定应该如实向社会公众披露的是（ ）【单选】 A.财务会计账簿 B.风险管理状况 C.董事和高级管理人员变更 D.财务会计报告 A 第6题 下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险：（ ） 【单选】 A.核心员工流失，致使关键信息缺乏共享 B.工作中意识不到自己缺乏必要的知识，按照自己认为正确的方式工作 1 C.滥用职权，对客户交易进行误导 D.员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门 B 第7题 根据《商业银行法》，商业银行可以从事的是:（ ）【单选】 A.向其他商业银行投资 B.房地产开发业务 C.信托投资业务 D.股票投资业务 A (《商业银行法》第四十三条规定，商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和股票业务，不得投资于非自用不动产。商业银行在中华人民共和国境内不得向非银行金融机构和企业投资。) 第8题 银行业金融机构应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入，坚持（ ），防止代理收入被截留或挪用。【单选】 A.收支相抵 B.收支相符 C.收支一本清 D.收支两条线 D (来自商业银行内部控制指引） 第9题 王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据《商业银行法》的规定，下列说法正确的是:（ ）【单选】 A.甲银行不得向乙公司发放贷款 B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款 C.甲银行不得向乙公司发放担保贷款 D.甲银行可以自由向乙公司发放贷款 B 第10题 下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（ ）【单选】 A.枪支弹药 B.授权卡 C.空白凭证 D.查询对账 A 六个重要环节：一是授权卡和柜员卡；二是印鉴密押；三是空白凭证；四是金库尾箱；五是查询对帐；六是轮岗休假。 第11题 银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该 2 款刑法规定的罪名是：（ ）【单选】 A.集资诈骗罪 B.高利转贷罪 C.违法发放贷款罪 D.贷款诈骗罪 C 第12题 甲是A银行的信贷员，甲的姐姐开办了一家B公司，B公司资金紧张，请求甲帮忙贷款，并且无任何抵押等担保方式，但甲隐瞒这一事实，向B公司发放了信用贷款，给A银行造成了重大损失，对于以上情形，以下说法错误的是：（ ）【单选】 A.甲构成了违法发放贷款罪 B.甲的犯罪行为应当从重处罚 C.B公司属于甲的关系人 D.甲的行为构成一般违规，不构成刑法上的犯罪 第13题 某银行办公室职员甲，利用职务的便利，按照本银行的经营许可证伪造了许多本许可证，卖给第三人，但由于其伪造技术较差，第三人看过之后，均未成交，对于甲的这种行为，以下说法正确的是：（ ）【单选】 A.由于没有发生实际危害社会的损害结果，因此，甲不构成犯罪 B.甲构成伪造证件罪 C.甲构成伪造金融机构经营许可证罪 D.甲构成职务侵占罪 C 第14题 银行业金融机构应当对关键岗位实行（ ）的人员轮换和强制休