实训结算业务辖内业务.pptVIP

松田职业学院金融系 　 辖内业务是指商业银行各支行网点之间实现辖内通存通兑业务，既客户可在银行任一联网网点进行通存通兑，交易完成后即时入帐。 对公结算业务 （—辖内业务） 　 深圳通用软件技术有限公司是在本分行的其它支行网点开户的对公存款帐户客户，该公司出纳到本支行网点存入现金28000元。 柜员为其办理“现金通存录入”业务，操作完成后必须换柜员复核（现金通存复核）才能即时入帐，可登录对方支行网点查询交易记录及帐户余额。 　 1、现金通存录入 　 深圳智达科技有限公司为本支行开户客户，该公司通过转帐支票向深圳通用软件技术有限公司（本分行其它支行网点开户客户）支付一笔金额为2000元的货款。“转出帐号”为深圳智达科技有限公司的对公帐户，“转入帐号” 为深圳通用软件技术有限公司的对公帐户。深圳通用软件技术有限公司（持票人）出纳持该支票在本支行网点办理此笔业务。 　　注意：该交易实现辖内转帐通存，即收付款人为银行不同网点对公客户，持票人持转帐支票在本支行网点办理通存业务，该支票不通过交换，在网点直接审核，交易成功后必须换柜员复核（转帐通存复核）！才能即时入收款人帐户。 　 2、转帐通存录入 　 深圳通用软件技术有限公司（本分行其它支行网点开户客户）出纳到本支行柜台办理支取现金1000元业务。 　　注意：本交易完成后必须换柜员复核（现金通兑复核）！ 　 3、现金通兑录入 　 深圳通用软件技术有限公司（本分行其它支行网点开户客户）向深圳智达科技有限公司（本支行开户客户）开出一张支付3120元的支票，用于支付货款。其中付款人帐号为深圳通用软件技术有限公司对公活期帐户，收款人帐号为深圳智达科技有限公司（本支行开户客户）对公活期帐户。深圳智达科技有限公司（持票人）出纳持该支票到本支行网点办理支票进帐手续。 　注意：该交易实现辖内转帐通兑，即付款人为我行不同网点对公客户，收款人持转帐支票在本支行网点办理通兑业务，该支票不通过交换，在网点直接审核，交易成功后必须换柜员复核（转帐通兑复核）！即时入收款人帐户。 　 4、转帐通兑录入 * * * * *