资产配置中的艺术.pptVIP

主讲人2012年投资建议 个人100万元以下投资机会，固定收益类产品、封闭式基金（做波段式操作）、可转债基金或集合计划，有较强收入保障或现金流入的可关注胶南沿海房地产投资机会，择机配置，做为日常开销的现金可配置成货币基金或国债回购形式。 个人及机构100万元以上投资机会，根据资产状况进行均衡配置，关注胶南沿海住宅投资机会、固定收益类投资机会、大宗交易及定向增发产品、股指期货类创新产品、优质私募股权投资基金（PE）机会、封闭式基金投资机会，若想投资私募股权投资基金，必须重点关注股票IPO政策的变动。 企业融资机会，银行贷款、发公司债、股权交易，重点关注新三板扩容。 ?于上证指数2012点建议配置封闭式基金及指数基金 * 主讲人2013年投资建议 在2012年的基础上增加基金专户固定收益类投资比例 增加地产基金比例 增加P2P的配置比例 增加中航信托-宜信小额贷款系列集合资金信托计划配置比例 高净值客户可适当配置PE。 宜信财富在资产配置中的作用 能为高净值阶层及大众富裕阶层提供财富管理服务 能为其他阶层提供普惠金融服务 能为企业提供财务顾问服务 宜信财富主要股东 唐宁 宜信公司创始人、首席执行官 土地抵押、股权质押类信托 房地产信托 政府基建类信托 证券结构化信托产品等 宜信宝 固定期限 月息通 月满盈 健康类保险 意外类保险 城市综合体基金 商业地产基金 旅游地产基金 工业地产基金 一级土地开发基金以及综合类资产基金等 基金专户 公募基金 保险 基金 P2P债权类 固定收益类基金 固定收益类信托 票据、债券类产品 银行承兑汇票类基金 债券类基金 （年化7%-10%） （年化9%-12%） （年化9%-11%） （年化5%-8%） 宜信财富提供的几种主要资产配置方式 固定收益类 1.P2p模式 2.有限合伙模式 3.信托类 浮动收益类 PE FOF P2P，英文Peer-to-Peer lending ; 即点对点信贷，或称个人对个人信贷 ; 信托结构图 信托当事人关系结构如下： ? ? ? ? 委托人 您 签订信托契约 交付信托财产 运用指示 受托人 信托公司 给付信托财产 受益人 您或您想 照顾的人 什么是信托合格投资者 《信托公司集合资金信托计划管理办法》规定：  合格投资者是指符合下列条件之一，能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人：  （一）投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织；  （二）个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人； （三）个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人。 中航信托-宜信小额贷款系列集合资金信托计划（天宜13号）  有限合伙企业运作图 * 有限合伙模式私募基金产品 衡量单项资产优劣的几个要素 安全性 收益性 流动性 投资起点 * ??????????????????????????????????????????????????????????????????? ??????????????????????????????????????????????????????????????????? ??????????????????????????????????????????????????????????????????? ????????????????????????????????????????????????????????