银行结售汇业务管理的.ppt

银行结售汇业务管理;内 容;第一部分：银行结售汇业务准入管理;4、银行外汇业务申请次序： （1）向银监部门申请外汇业务资格。 （2）向外汇局申请外汇资本金的本外币转换。 （3）向外汇局申请结售汇业务资格。 （4）向外汇交易总中心申请参加外汇交易员培训，拿到交易员资格后申请加入银行间外汇市场。 （5）向外汇局申请结售汇综合头寸限额（要求在取得结售汇业务资格后30个工作日内完成，之前采用“零头寸”管理方式）。 ;（二）办理结售汇业务应具备的条件 （1）具有金融业务经营资格； （2）具有健全完善的结售汇业务内部管理制度； （3）如申请单位为银行分支机构应取得上级行授权； （4）具备结售汇统计数据报送条件； （5）如需开办个人结售汇业务，还应按照《个人外汇管理办法》及其实施细则的管理规定，具备与国家外汇管理局个人结售汇管理信息系统的网络接入条件； （6）如申请单位为农村合作金融机构还应具备银监部门批准的外汇业务经营资格。;（三）银行准入应提交的文件和材料 1、《金融许可证》复印件。 2、经营结售汇业务的申请报告或备案报告（内容至少应包括当地的金融、经济环境；办理结售汇业务的可行性；内控制度制定、从业人员培训和办理业务必需的场地、设备、系统准备情况）。 3、合作金融部门还需提交银监部门批准经营外汇业务的许可文件。（银行分支机构准入备案不适用） ;4、内部管理规章制度（银行分支机构准入备案不适用），应至少包括以下内容： （1）操作规程（应按照最新相关政策法规制定）；（2）单证管理制度（应明确区分代客和自身业务单证分别保存，且存期不低于5年）； （3）统计报告制度（应明确报表报送岗位责任、数据采集渠道、报表报送方式和时间）； （4）头寸管理制度（应说明本行结售汇综合头寸的管理模式和平盘方式）； （5）会计科目和核算办法（应告知独立的结售汇会计科目设置，并注明科目代码）； （6）内部审计制度（应注明负责结售汇专项审计的部门和审计频率）和从业人员岗位责任制度； （7）授权管理制度（指结售汇业务的责任权限???。; 5、所有项目填写完整、准确的《银行经营即期结售汇业务备案表》正本两份。（银行总行准入申请不适用） 注意：向外汇局提交任何请示或备案，所有材料一式两份正本行发文，一份交办公室收文用，一份由办理部门存档。;（四）外汇局审批流程及时限要求 1、银行向所在地外汇局提出申请（如所在地外汇局为支局、中心支局应逐级初审，最后报分局审批）。收到银行开办结售汇业务的申请材料，外汇局经办人员首先应仔细审核材料的完整性、正确性，审核无误后，再要求银行将另一份材料送交办公室收文，由办公室上传至OA系统。 ; 2、科室负责人在OA上对此材料做出“已阅”后，外汇局业务经办人员需要制作并打印“行政许可受理通知书”，“通知书”中的“银行申请日期”和“落款时间”以科室负责人在OA上签字时间为准，最晚不超过1天。 如果在材料已上传至OA后发现问题，应请银行对材料进行修正，并向银行制发“补正申请材料一次性告知书”，待银行材料完善后重新提交，再次将材料送至办公室， 进入流转程序。; 3、在第2个流程结束后，外汇局经办人员制作并打印“行政许可内部审核表”，由经办人员、复核人员、科室负责人签字。 此外，如果银行所申请结售汇业务包括对私结售汇，“审核表”还需经常项目部门会签。; 4、上述程序全部完成表示初审工作结束，向上级局行文“关于****的请示”，并将已审核通过的银行申请材料附后。 如银行分支机构申请准入备案，根据属地原则，各外汇局支局、中心支局在《银行经营即期结售汇业务备案表》上加盖“结售汇业务专用章”确认备案即可。备案表一份存档备查，另一份退备案银行保存。 5、将该笔业务录入“银行结售汇信息管理系统”。 ;注意：自收到银行提交的完整申请材料之日起20个工作日内向上级局请示或予以备案。如遇特殊情况，可将核准期限延长10个工作日，但需事先告知银行。;（五）银行结售汇业务退出管理 银行停止经营结售汇业务，应提前20个工作日，由停办业务行或者授权其开办结售汇业务的上级行持《银行停办即期结售汇业务备案表》一式两份，向所在地外汇局办理备案；银行总行应逐级报分局备案。; 1、银行应提交的材料： （1）停办结售汇业务的备案报告； （2）两份正本《银行停办即期结售汇业务备案表》。 2、材料审核无误后，在《银行停办即期结售汇业务备案表》上加盖“结售汇业务专用章”确认备案，一份存档备查，另一份退备案银行保存。 3、将该笔业务录入“银行结售汇信息管理系统”。;（六）银行结售汇信息变更管理 银行经营结售汇业务期间，如发生机构更名、营业地址变更、金融