课题——各渠道分析.pptVIP

各渠道分析 基金不同销售渠道优劣解析 基金销售主要有三个渠道，即基金公司直销中心、银行代销网点、证券公司代销网点，现在邮储网点也已成为基金销售的第四个渠道。另有少数几家专业基金销售公司可销售基金。 基金不同销售渠道优劣解析 在不同渠道认购基金有何区别？ 基金公司直销中心：优点是可以通过网上交易实现开户、认(申)购、赎回等手续办理，享受交易手续费优惠，不受时间地点的限制；缺点是客户需要购买多家基金公司产品的时候需要在多家基金公司办理相关手续，投资管理比较复杂。另外，需要投资者有相应设备和上网条件，具备较强网络知识和运用能力。 银行网点代销：优点是银行网点众多，投资者存取款方便；缺点是每个银行网点代销的基金公司产品有限，一般以新基金为主；投资者办理手续需要往返网点。 证券公司代销：优点是证券公司一般都代销大多数基金公司产品，选择面较广泛，证券公司客户经理具备专业投资能力，能够提供良好分析建议，通过证券公司网上交易、电话委托可以实现基金的各种交易手续；资金存取通过银证转账进行，可以将证券、基金等多种产品结合在一个账户管理；缺点是证券公司网点较银行网点少，首次办理业务需要到证券公司网点。 基金不同销售渠道优劣解析 如何选择适合自己的渠道去购买基金？ 对于有较强专业能力(能对基金产品进行分析、能上网办理业务)的投资者来说，选择基金公司直销是比较好的选择。只要自己精力足够，可以通过产品分析比较以及网上交易自己进行基金的投资管理。 对于年纪稍大的中老年基金投资者来说，适合选择银行网点及身边的证券公司网点。因为银行网点众多，比较便利；去证券公司则可依靠证券公司客户经理的建议通过柜台等方式选择合适的基金。 对于工薪阶层或年轻白领来说，更加适合通过证券公司网点实现一站式管理，通过一个账户实现多重投资产品的管理，利用网上交易或者电话委托进行操作，辅助以证券公司的专业化建议来提高基金投资收益水平。 基金不同销售渠道优劣解析 不同渠道购买基金的流程一样吗？ 　　 到基金公司和银行网点及证券公司网点办理基金开户或者购买的流程基本一致： 首先，到网点柜台填写《开放式基金账户申请表》→填妥的表格和有效证件提交柜台业务人员→客户自行设置交易密码和查询密码→柜台人员回复《开户受理回执》→客户于T+2日可通过电话、网上、或者前往代销网点查询申请确认结果。 柜台开户需要提供的资料： 　　①本人有效身份证原件(包括居民身份证、警官证、军官证、士兵证、护照等)； 　　②本人活期银行卡或存折办理银证转账。 之后，通过电话委托、网上交易或者亲临柜台进行基金认(申)购、赎回手续。 基金渠道 对于渠道尤其是商业银行，基金公司可谓“爱恨交加”。爱源自渠道对基金销售近80%的贡献；而恨之切也正因为爱之深，渠道对基金行业发展添加了一份不小的压力。对于来自基金甚至舆论的压力，和各类渠道及基金行业共荣共生的合作关系，渠道显然有话要说。 我们非常支持销售渠道的多元化，并不希望银行垄断整个基金销售市场和销售渠道。未来会在跟基金公司的深度合作方面做一些探索，以更开放的心态做一些差异化的销售服务。目前，工行60％以上的基金销售是在网上银行完成的。希望更多的公司少走些弯路，利用网络销售的渠道。 同时，渠道建设方面，能否由大型基金公司牵头、多家基金公司共同组建过个基金网络销售平台，或者基金行业的销售平台。如果有专门做基金销售的，做基金投资顾问的，也有做基金售后服务的，专业化的分工可以维持相对固定的客户群，并摆脱目前基金销售严重依赖银行渠道的现状。 基金渠道 对于基金产品，不少营业部确实存在担忧。如果客户买了基金是否还会再买股票？同时，客户买了基金之后他的客户资料是否也随之转出营业部？而如果基金是通过交易所平台进行，那么或许可以实现证券公司和基金公司的利益共享。 证券公司的客户具备自己的特征，他们比较偏好或者是他能够接受波动性较大的权益性产品，尤其是那种风格特征非常鲜明的权益性产品。而我们的目标是由通道服务向增值服务转变，由账户营销向产品营销来转变，需要与基金公司更加密切的合作。 其实不管是银行、券商还是专业销售公司，彼此之间并不是一个互相抢市场的对手，而是一个互相的促进关系。第三方专业销售机构需要走差异化路线，相对于基金直销，第三方或许能提供更加多元化的产品和服务；相较于券商，我们或许更加专注；而相较于银行，我们则给自己定位于更加专业。形成一个完好的竞争格局对整个市场、对提高各自渠道的服务非常有益，而最终受益的是投资人。 投资银行业务 投资银行业是一个不断发展的行业。在金融领域内，投资银行业这一术语的含义十分宽泛，从广义的角度来看包括了范围宽泛的金融业务；而从狭义的角度来看，包括的业务范围则较为传统。