议付行在.PPT

信用证审核 案例一 案情简介 1997年4月6日，我国A公司和荷兰B公司签订一买卖合同，由A公司向B公司出口一套设备。 签订合同后，B公司于4月18日由其国内I银行开出即期信用证，当日送达我国通知行F。 4月19日，通知行F根据开证行I的要求和指示，缮制通知书，正确及时的把信用证内容通知了出口商A公司。信用证中关于付款条款是这样规定的： “如受益人提示了与信用证相符的单据，则付款行（通知行F）于提示单据时付款。付款行收到开证行I的借记通知后，借记开证行帐户。” 问题一 该信用证存在的问题？ 问题二通知行对信用证上不完整或不清楚的指示应如何处理？ 可转让信用证 案情简介 据了解，货物早就已经被B公司取走，中间商何时倒闭的并不知道，但是中间商已经在转让行用自己的单据替换了第一受益人提交的单据；开证行已经收到转让行寄过去的单据，但是还没有付款。 开证申请人表示只要A公司真的供过货物给他，那么可以直接付款给A公司。 案情回顾 A出口方与B进口方签定合同 B开出信用证给中间商，中间商转让信用证给A A将货物和单据交给B指定的运输代理，A得到货物收据。B凭单据收货。 中间商在转让行替换单据。 A将单据送交转让行进行议付。迟迟未受到货款。 此时，出口商应该如何处理？ 议付行在L/C法律关系中的权利义务案 小知识 打包贷款（packing loan） 指出口地银行为支持出口商按期履行合同义务、出运货物而向出口商提供的以正本信用证为抵押的贷款. 是银行对出口商提供的一种短期融资，主要用于对生产或收购商品开支及其他从属费用的资金融通。融资比例通常不超过信用证的80％，期限从信用证抵押之日到出口商提供货运单据并向开证行寄单收回贷款之日。提供贷款的银行承担议付义务，收回信用证项下贷款后，将贷款收回。 案 情 上海A公司与新加坡B公司签订了一份$738，450合同，A公司为出口商。B公司根据合同向印度银行新加坡分行申请开立不可撤销跟单信用证，受益人为A公司，议付行为中国任一银行；汇票类别为即期，受款人为香港C银行。付款人为开证行，出票人为A公司。2002年5月29日，A公司就上述信用证向C银行申请打包贷款，该行同意后给A公司发放贷款30万美元。期间，根据开证人申请，开证行曾先后三次向C行发出三份电传，对该信用证部分条款进行了修改，其中第三次内容为“收到申请人指示后，应将装运日程和船舶名称以修改方式通知受益人，上述修正副本应随单据一并发出”。 案 情 2002年8月30日，C行收到以B公司名义发来的电传（以下称“第四份通知”）告知A公司船名和货物装运日期。C行将该电传交给A公司。上述船名＆装运日期与船公司接受A公司托运货物后签发的提单中所载内容相同。随后，A公司向C行提供了包括第四份通知在内的信用证项下的出口单据要求议付。C行于9月5日对A公司进行了议付。9月6日，C行将信用证单据寄往开证行要求偿付，9月9日开证行收到单据。9月18日开证行称单据与信用证第三次修改的指示不符，并称从未发过第四份船名和船期的修改通知，而且开证人B公司也未发过这份电传，因而单证不符，拒绝偿付。于是，C行致函A公司告知其单据遭拒付，要求A归还议付的信用证款项。A公司不归还，C行又转向开证行追讨款项。 相关知识简介 议付银行（negotiating bank） 信用证的当事人之一，指由被授权议付的银行对汇票/单据付出对价。如果只审查单据而不支付对价并不构成议付。议付行是准备向受益人购买信用证下单据的银行，议付行可以是通知行或其他被指定的愿意议付该信用证的银行，一般是出口商所在地银行。议付银行可以是指定的银行，也可以是非指定的银行，由信用证的条款来规定。根据信用证流程，受益人备齐所有单据后，向通知行提交信用证及全套单据，如果通知行不对信用证进行议付的话，那么其仅仅是接受单据并将之转递开证行。受益人要等到开证行审单完毕，确认单证相符，并将信用证金额扣除必要费用的净额付至通知行后，才能从通知行获取货款。如果通知行接受开证行邀请，愿意对信用证进行议付，就成为议付行。议付行审单确认单证相符，便留下单据，将信用证净额（信用证金额扣去利息）交付受益人，即议付行实际是用自己的资金将单据买下，对受益人提供资金融通。议付行购买受益人的单据和汇票是建立在开证行保证偿付的基础上。 问 题 A公司是否应该退款给C行？为什么? 开证行是否应该对信用证项下的款项进行偿付？为什么？ * * 我国A公司与美国B公司订立了一笔出口合同，B公司要求A公司通过它们指定的同样设在美国的某中间商实际操作这笔业务。 该美国B公司通过香港的一家银行开立信用证给其指定的中间商，中间商再通过香港的另一家银行