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浅谈农村信用社新形势下案件防控工作摘要:随着农村信用社改革与发展的不断深入,农村信用社案件查处和风险防范工作出现了一些新问题与新现象,对新形势下案件防控工作提出了一些新要求与新挑战 Abstract:With the development of rural credit cooperatives, the deepening of reform and rural credit cooperatives case investigation and risk prevention work some new problems and new phenomena, on the prevention and control of the new situation, the case put forward some new requirements and new challenges 关键词:农信社 新形势 案件防控 Key Words:Rural Credit Cooperatives New situation Control cases 作者简介:袁志斌,(1976年―)男,汉族,江西省丰城人,丰城市农村信用合作联社稽核监察部经理,助理经济师,本科学历,研究方向:农村信用社案件防控工作中的薄弱点 近几年,随着农村金融体制改革步伐的加快,农村信用社在加强内部管理、完善内控制度等方面做了大量工作,案件防控工作取得了一定的成效。然而,从近期银监会多次案件通报来看,农村信用社在案件防控中仍存在诸多弱点和问题,为更好地做好今年案件防控工作,谈几点看法 一、近年来农村信用社案件专项治理取得的经验 (一)建立起案件防控责任制 农村金融体制改革后,农村信用社把案件防控工作放在重要的议事日程,大部分的联社都是由“一把手”亲自抓案件防控工作,理事长与各信用社、各部门负责人签订年度各类案件防范目标管理责任状,各信用社负责人与各岗位和员工签订案件防范目标管理责任状,把案件防控工作分解落实到部门、到岗位、到人员,层层建立责任制 (二)进一步完善了内控体系 1.建立了统一的法人制度。联社由原来的二级法人改制成现在的一级法人后,各基层社不具备法人资格,各项费用和开支统一在联社出帐,消除了一些风险和隐患 2.实行了会计委派制度。各信用社的会计统一由联社委派,委派会计实行单独的考核办法,不参予基层信用社日常的考核,独立行使委派会计的职责,对信用社的业务起到了监督作用。每月1日,联社财务部组织全市会计集中学习和交流,对日常遇到的问题进行现场解答 3.建立了贷款风险防范机制。在执行传统的贷款“三查”制度的同时,丰城联社从XX年10月起开始执行《丰城市农村信用社贷款回访制度》,该制度要求信用社发放的每一笔贷款,委派会计必须在发放后的7日内进行电话回访,对客户的要求和建议详细记录,而且联社稽核监察部每月对贷款回访情况在全市发布通报,从开始执行到目前止的2年来看,工作人员的服务态度和办事效率都有很大的提高,客户反映良好 4.建立了完善的稽核监督体系。为充分发挥稽核监督职能,从省联社的稽核监察总队到市办的稽核监察大队,再到县联社的稽核监察中队,都层层配备了优秀的工作人员,同时,由各信用社主任推荐,联社确定各社一名兼职稽核员,一级对一级负责,形成了四位一体的监督体系 (三)加强了对盗、抢、骗案件的防控 联社保卫部门严格要求信用社负责人夜间留宿每月不少于22天,在社守库或护库人员不少于2人。保卫部门不定期地进行电话查岗和实地突击查岗,在XX年7月底领导带班突击查岗时,对不执行值班守库制度的尚庄和湖塘两社主任给予免职处理,让全体员工引以为戒,时刻绷紧安全防范这根弦不松懈,把安全保卫操作流程贯彻落实到位 (四)强化了对员工思想教育 加强了对员工的政治思想教育、职业道德教育、法制和案例警示教育,增强员工遵纪守法意识,筑牢思想防线,从根本上防范案件风险,如XX年8月27日上午,联社在丰城市文化大会堂二楼隆重召开了丰城市农村信用社预防职务犯罪教育警示大会,邀请市检察院领导讲解有关职务犯罪的特点,原因及预防措施;通过教育活动使广大员工增强了风险防范的自觉性和主动性 二、当前农村信用社案防工作新的问题和难点 从各社案件治理工作开展情况看,基层信用社案防工作存在以下新的难点: (一)发案领域更宽,监督控制更难。通过上述发案领域的分析,目前案发领域已从最初的主要集中在信贷领域向存款、资金和新产品推广等其它领域蔓延,而相应的制度流程相对滞后,案件风险防控工作更趋复杂和艰巨 (二)作案手段更隐蔽,作案时间更长。一方面由于新业务的发展和电子化进程加快,作案手段更趋隐蔽,作案方法更趋多样,作