经济学之私人银行与财富管理.pptVIP

C、汇丰经验之三：协同效应 （3）对中国银行业的启示 A、通过海外收购搭建私人银行业务平台 B、推出独立的专家咨询服务模块 C、发挥协同效应 D、结论 七、中国财富管理市场的发展趋势展望 第一，财富管理的趋势 第二，建立资产配置组合 第三，财富管理的基本原则 1、建立评估标准 2、建立资产配置组合 3、建立家庭投资风险防范体系 4、建立对冲机制 5、保持现金耐心等待大机遇 6、抓住主流的投资机遇 7、金融服务外包 第四，用优秀的投资专家品牌提高银行的核心竞争力 第五，打造出国内优质的财富管理银行 财富管理的资产配置是在理财产品的基础上,针对客户的需求进行个性的投资组合。财富管理首先研究客户持有的资产哪些有泡沫，先把有泡沫的资产进行减持，再研究目前哪些产品有投资价值，选择未来有足够大的升值空间产品，进行资产配置。 管理财富的核心是让财富持续稳定在增值。在不同的时期判断并选择有足够升值空间的投资品买入，等其没有增值空间时卖出，这就需要优秀的投资专家做出上涨下跌的正确判断。 八、搭建金融综合服务大平台，整合优质金融资源为银行所用 1、为地方政府建立产业基金 （1）我国产业基金存在的问题 （2）产业基金如何推动产业升级 （3）银行如何与地方政府合作办产业基金？ 2、银行为企业建立私募股权基金及资本运作服务 （1）投融资管理 案例：荣智健前两年金融投资失误赔了180亿 企业家的财富管理私募股权基金是必不可少的工具 （2）私募股权基金的创新 为企业提供资本运作服务 为企业建立金融风险防范体系 私人银行财富管理可以让银行通过金融创新引导中国经济转型升级，同时完成银行自身的转型升级，打造银行的核心竞争力。 谢谢大家！ 经典PPT模版 欢迎下载 经典PPT模版 欢迎下载 《私人银行和财富管理》 主讲：宏皓 专家简介： 宏皓：著名金融学家﹑融资专家，北京交通大学客座教授、中央财经大学证券期货研究所研究员﹑中国金融智库首席金融学家、政府、上市公司金融顾问，中经产业基金理事会秘书长，央视网财经评论员。被社会广泛誉为：投资大师，中国私募基金之父。 曾在社科院﹑北京交通大学、清华大学、北京大学、中央财经大学、浙江大学MBA、EMBA、总裁班、各大银行总行等多次讲授《宏观经济形势分析》、《私募股权与金融投资》、《产业园区金融创新》、《企业融资策略》、《资本运作与投融资管理》、《私人银行财富管理》、《村镇银行的金融创新与发展实务》、《十八大宏观经济政策解读与银行创新发展》等课程。 常受邀在中央电视台《经济半小时》、中央人民广播电台《经济之声》、中国经济网、央视网、人民网等国家级媒体担任特约专家嘉宾。 22年从事金融投资理论的研究和实践，近10年来《融资决定成败》等20多部著作。是目前国内在金融投资领域出版著作贡献最多，受众面最广的金融投资专家。 一、中国经济发展与个人财富增长 中国经济与个人财富增长的发展历程 二、商业银行发展现状与趋势 （一）国际化步伐在加快 （二）银行基层化 （三）业务趋同化 （四）中间业务比重日益加大 （五）不断开拓个人银行业务 （六）电子银行发展迅速 三、我国商业银行发展趋势预测 （一）混业经营仍是大势所趋 （二）集团化经营 （三）合作经营越来越多 （四）虚拟化经营及影子银行 （五）用增值服务来发展长期良好的客户关系 （六）各显其能银行理财竞争激烈 1、收入来源以服务收入为主 2、以客户为中心加快提升银行核心竞争力 3、大力推进金融创新，满足客户多样化金融需求 四、当前银行金融创新与转型策略 （一）金融创新的内容 （1）金融制度创新 （2）金融业务创新 （3）金融组织创新 （二）商业银行金融创新的途径 1、创新的着眼点要立足于市场及客户，追求经营效益的最大化。 2、创新方式应以原创型为主，以利于保持较高的创新起点。 3、要建立有效的金融业务创新机制，着力增强金融创新内生力。 例如：财富管理、产业基金、小贷中心、行业联盟等 4、要调整结构，适时推出中低层收入者可选择的创新品种。 5、加强以信息网络技术为载体的金融产品和服务创新，提高产品和服务的科技含量。 6、要加强创新产品的营销力度，实现产品销售的标准化、规范化和统一化。 7、积极寻求资本市场上银行业务创新的新突破，深入挖掘金融创新的整合 （三）转型策略 大致归纳为管理转型、业务转型、服务转型三个大的方向。 五、财富管理的定义及具体流程 1、财富管理定义 2、财富管理具体流程 六、中国财富管理市场现状与未来发展趋势 1、国外金融机构财富管理发展阶段（以美国为例） （1）萌芽期 （2）发展期 （3）考验期 （4）成熟期 2、全球财富市场 全能银行掘金私人银行业务 3、中国的财富市场 （1）用增值服务来发展长