法律法规考点预测题及答案四.docxVIP

2016银行专业《法律法规》考点预测题及答案4一、单项选择题1.银行治理的主体包括股东大会、董事会、(　)和高级管理层。A.债权人 B.监事会 C.存款人 D.公司员工2.下列选项中，不属于银行资本的是(　)。A.会计资本 B.金融资本 C.监管资本 D.经济资本3.1988年版的《巴塞尔资本协议》确定了资本的构成，即银行资本分为(　)和附属资本。A.实收资本 B.现金资产 C.核心资本 D.风险资本4.下列选项中不属于《巴塞尔新资本协议》的资本监管“三大支柱”的是(　)A.内部管理 B.最低资本要求 C.外部监管 D.市场约束5.中国银监会发布的《商业银行资本管理办法(试行)》于(　)年开始正式实施。A.2004 B.2009 C.2012 D.20136.以下(　)是银行面临的最主要的风险。A.信用风险 B.声誉风险 C.操作风险 D.流动性风险7.银行通常将(　)看做是对市场价值的最大威胁。A.信用风险 B.声誉风险 C.流动性风险 D.法律风险8.以下(　)是指商业银行因没有遵守法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。A.法律风险 B.声誉风险 C.合规风险 D.战略风险9.以下(　)风险管理是银行经营管理的核心。A.银行 B.企业 C.个人 D.国家10.全面风险管理是一种以(　)为指导的新型管理模式。A.全球的风险管理体系 B.全新的管理方式C.全面的风险管理范围 D.先进的风险管理理念11.银行风险管理流程是(　)。A.风险识别、风险计量、风险监测、风险控制B.风险识别、风险控制、风险计量、风险监测C.风险控制、风险识别、风险计量、风险监测D.风险计量、风险识别、风险监测、风险控制12.《巴塞尔协议Ⅲ》规定，建立总额不得低于银行风险资产(　)的资本留存缓冲。A.1.5% B.2% C.2.5% D.3%13.内部控制，是由企业(　)、监事会、经理层和全体员工实施的、旨在实现控制目标的过程。A.股东大 B.董事会 C.高级管理层 D.总裁14.银行风险中的国家风险不包括(　)。A.政治风险 B.市场风险 C.社会风险 D.经济风险15.在同一国家范围内，经济金融活动中不存在的风险是(　)。A.信用风险 B.操作风险 C.国家风险 D.法律风险16.下列关于合规及合规风险的说法中，不正确的是(　)。A.合规风险与信用风险、市场风险、操作风险具有关联性B.商业银行的经营活动违反了法律、规则和准则可能遭受合规风险C.商业银行经营活动不合规遭受监管处罚属于合规风险D.商业银行经营活动不合规造成声誉损失不属于合规风险17.商业银行监管当局为了满足监管要求、促进银行审慎经营、维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本谓之(　)。A.会计资本 B.经济资本 C.监管资本 D.自由资本18.内部控制的目标是合理保证企业经营管理合法合规，(　)财务报告及相关信息真实完整，提高经营效率和效果，促进企业实现发展战略。A.资产充足 B.资产安全 C.资本安全 D.资本充足19.第三版《巴塞尔协议》，将商业银行一级资本充足率由(　)提高至(　)。A.2%4% B.4%6% C.3%5% D.5%8%20.商业银行的内部控制包括内部环境、(　)、控制活动、信息与沟通、内部监督五个方面。A.机构设置 B.绩效评估 C.风险评估 D.资产评估21.下面关于银行风险管理组织的说法中，不正确的是(　)。A.风险管理委员会的风险管理部门提供信息并作出经营或战略方面的决策B.通常银行的最高风险管理委员会负责拟定具体的风险管理政策和指导原则C.风险管理部门的核心职能是风险信息的收集、分析和报告D.风险管理部门有较大的风险管理策略执行权，以提供客观的风险规避策略22.银行风险管理流程中，由各级风险管理委员会承担职责的是(　)。A.风险控制 B.风险识别 C.风险计量 D.风险监测23.银行风险中的市场风险不包括(　)。A.利率风险 B.汇率风险 C.股票价格风险 D.客户违约风险24.银行操作风险的来源不包括(　)。A.内部欺诈 B.操作系统失灵 C.交割及流程管理不完善 D.客户的违约25.商业银行合规风险管理的目标是通