警惕信用证中软条款设置陷阱分析.docVIP

警惕信用证中软条款设置陷阱分析在我国的出口贸易结算方式中，信用证由于结算的及时与银行信用的相对安全，得到了广泛的应用。然而，随着信用证软条款的出现和蔓延，出口企业如果不加注意，信用证不仅不能维护出口方的利益，反而可能给出口方安全收汇带来相当大的困难甚至风险。 一、小心信用证中软条款设置陷阱 对于信用证软条款，尚未形成统一、权威的定论。综合国内外的相关描述可以归纳为：开证申请人（进口商）在开立信用证时，除硬性规定的条款外，还故意设置隐蔽性陷阱条款，以便在该信用证运转时使受益人（出口商）处于被动境地，或使申请人或开证行有权随时单方面解除付款责任。所以这种条款也被称为陷阱条款。比如在信用证中规定受益人在议付时必须提交由申请人出具的货物检验合格证书。这种条款表面看起来很合情合理，买方出于对货物质量问题的担心才会这样做。但是仔细―分析，其中的风险可是“非同小可”。假如进口商对货物百般挑剔，不出具合格的检验证书或者故意迟开证书，又或者对方根本就不派人来检验，那作为出口企业又能怎样呢？很显然，在这种情况下，市场对该货物的需求状况并不乐观，要不对方也不会出此下策，这样出口商的损失就在所难免了。以下案例正好说明了这―点： 2008年8月上海市某外贸公司与法国某企业签订了出口鹅卵石的合同。合同中规定中方须先付给法方25万元人民币履约保证金。9月，法方开来的信用证中要求由买方到口岸验货，签署质量检验证明。后来，法方―再拒绝派人检验，致使信用证逾期，给中方公司造成直接损失40余万元人民币。 本案是一起典型的涉及信用证软条款陷阱的案例。带有软条款的信用证是极具风险性的, 它使买方控制了货款的支付，卖方不因其自身履约行为就能获得货款，原信用证业务中的银行信用担保形同虚设，此时出口商不再享有原信用证支付方式对其利益的保护。 二、信用证中软条款设置陷阱的常见形式 信用证软条款的表现形式多种多样，综合起来主要有以下几种： （一）在信用证的必需单据上设置陷阱的软条款 在信用证项下，开证行保证付款的条件是“单证一致，单单相符”，若在信用证中加列软条款，极易造成单证不符，安全收汇难以保障。信用证的单据中常见以下软条款： 1．要求提供不能获得的单据。如在海运提单中规定将内陆城市确立为装运港，又如，信用证要求出口商提交的所有议付单据的日期必须早于买卖双方的合同日期。这种提法使出口商无法适从，也根本无法做到。 2．要求提供不易获得的单据。如信用证规定“COMMERCIAL INVOICE IN 3 COPIES SIGNED BY XINDA INTERNATIONAL.LTD”（提交三份经由信达国际公司会签的商业法票）。出口商签发的商业发票本应只需出口商签字或加当地贸促会会签，而寄交申请人或指定人会签，很容易因各种因素造成寄单延误或会签人非授权签字人等麻烦从而影响收汇。 3．要求正本提单径寄开证申请人。进口商为了提前提货，往往要求开证行在信用证条款中注明1/3 提单直接寄给买方，2/3 提单送银行议付。这种做法出口商面临的风险很大，如果一套正本提单中的任何一份生效提货，等于进口商没有付款就获得了货物所有权。如果以后进口商以银行收到的单据有不符点为由拒付货款，银行对此也不会承担责任。此时，出口商就要承担货、款两空的风险。 （二）在信用证的生效环节上设置陷阱的软条款 通常情况下信用证一经开出即生效，出口商可以放心地发货、装船、制单和结汇。但是有一种软条款却是规定开来的信用证暂不生效，待到货样经开证申请人确认后再生效，或待进口许可证签发后再通知生效，或由开证行签发通知后生效。如信用证中规定：“THIS LETTER OF CREDIT IS NOT OPERATIVE UNTIL WE ADVISE PRICE ,DESTINATION AND FINAL DOCUMENTARY REQUIREMENTS BY WAY OF AMENDMENTA。”（直到我们通过修改信用证通知有关价格、目的港和最后的单据要求后，本信用证方能生效。） 这类条款对受益人相当不利，因为信用证是否生效主动权完全在对方手中，出口商单方面是无法控制的。倘若信用证迟迟不能生效，必将占用出口商的资金，即使最后收到生效的通知，但如果临近装货日期，又极易造成单证不符，遭到银行拒付，甚至有的信用证最终也未生效，这必将给出口商造成严重损失。 （三）在信用证装运条款上设置陷阱的软条款 装运条款是信用证项下的重要内容，它涉及到装运港、目的港、装运时间、是否可以分批装运或转运、船籍和船龄等多方面的问题，开证申请人常在此条款上大做文章，常见的有：（1）指定船只；（2）限定装运船只的船龄；（3）规定若转船，须在提单上注明二程运